商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。

多项选择题商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。

A.授信集中风险
B.行业风险
C.市场风险
D.关联客户授信风险

1.多项选择题下列事项中，属于商业银行关联交易的有（）

A、同业拆借
B、证券回购
C、担保
D、租赁
E、向商业银行提供信用评估

2.多项选择题根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，特别监管金融机构认定后，由认定机构向其发出“特别监管通知书”，告知其（）等，并抄送其管辖行或当地政府。

A、被特别监管的理由
B、实施特别监管的措施
C、特别监管解除条件
D、银行风险评级

3.多项选择题依照《贷款通则》的规定，借款人不得有下列哪些行为（）。

A、向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等
B、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
C、套取贷款用于借贷牟取非法收人
D、采取欺诈手段骗取贷款

4.多项选择题商业银行发行次级债券应分别向（）提交申请并报送有关文件。

A.银监会
B.中国人民银行
C.发改委
D.证监会

5.多项选择题商业银行公开发行次级债券至少应具备以下哪几项条件？（）

A.实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
B.核心资本充足率不低于5%
C.贷款损失准备计提充足
D.具有良好的公司治理结构与机制

6.多项选择题企业年金基金受托人、账户管理人、托管人、投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人、法人或其他组织必须恪尽职守，履行（）的义务。

A、诚实
B、信用
C、谨慎
D、勤勉
E、公正

7.多项选择题依照《贷款通则》的规定，贷款人应当根据（）确定各级分支机构的贷款审批权限，超过审批权限的贷款，应当报上级审批。

A、贷款业务量大小
B、贷款管理水平
C、贷款风险度
D、当地政府要求

8.多项选择题商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解（）等内容。

A、所销售的银行产品
B、代理销售产品的性质
C、风险收益状况
D、市场发展情况

9.判断题对银行业金融机构整纠质量评价结果为较好的机构，可采取适当方式进行表扬，并适当降低现场检查频率。

10.判断题贷款人应当建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。