多项选择题根据《商业银行授信工作尽职指引》规定,下列授信工作人员中,商业银行应依法、依规追究责任的有()

A、未对客户资料进行认真和全面核实的
B、授信决策过程中违反程序审批的
C、授信客户发生重大变化和突发事件的
D、不配合授信尽职调查人员工作的


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1.多项选择题商业银行对其业务职能部门和分支机构授权应遵循以下原则()

A、在不造成风险的情况下,对授权可灵活处理,受权人可自主决定适当超越授权范围。
B、应在法定经营范围内,对其业务职能部门和分支机构实行逐级。
C、应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩等,实行区别授权。
D、应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况,及时调整授权。
E、业务职能部门和分支机构超越授权,应视越权行为性质和所造成的经济损失,追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

2.多项选择题设立金融机构应依据下列原则()

A、分业经营
B、分业管理
C、合理布局
D、公平竞争
E、经济核算

3.多项选择题商业银行办理远期信用证业务,要建立完善的内部管理和控制机制,严格审查分支机构的管理水平,制定明确的授权制度。以下业务必须由商业银行总行直接办理或审查批准后授予分支机构经办()

A、信用评级在2A以下企业的远期信用证业务。
B、开往限制付汇国家的信用证。
C、单笔金额在500万美元(含500万美元)以上的远期信用证。
D、开立360天以上(含360天)远期信用证。
E、保证金的收取比例低于开证金额20%的远期信用证。

4.多项选择题申请发行次级债,提交的股东大会决议应包括以下内容()。

A.发行规模、期限
B.募集资金用途
C.批准或决议的有效期
D.承销单位名称

5.多项选择题经与财政部商定,开证申请人在远期信用证到期时仍不能按期付款的,开证行在扣减保证金后,对所欠款项可以进行以下处理()

A、凡开证申请人或保证人到期不能履约的款项,开证行应转入承兑垫款贷款科目核算,并补签承兑合同;
B、凡开证申请人或保证人到期不能履约的款项,开证行应转入流动资金贷款科目核算,并补签贷款合同;
C、凡开证申请人和保证人由于破产、关闭等原因无法偿还银行垫款的,开证行应依法处理抵押物。
D、如处理抵押物后仍不足弥补银行垫款,其不足部分确为损失的,经财政部驻当地财政监察专员办事机构审查批准后,在“营业外支出——非常损失”中列支。
E、如处理抵押物后仍不足弥补银行垫款,其不足部分确为损失的,不足部分列入损失贷款核算,并补签贷款合同。

6.多项选择题次级债券的承销可采用()的方式。

A.包销
B.代销
C.招标承销

7.多项选择题银行可以申请下列部分或者全部离岸银行业务()

A、外汇存款;外汇贷款;
B、发行大额可转让存款证;
C、同业外汇拆借;
D、国际结算;
E、外汇担保;
F、咨询、见证业务。

8.多项选择题下面关于理财计划描述正确的是()

A、商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用
B、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C、商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
D、商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

10.多项选择题商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户授信,应遵循以下原则()

A、应根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素,实行区别授信。
B、应根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况、贷款偿还能力等因素,确定不同的授信额度。
C、应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况,及时调整对各地区和客户的授信额度。
D、应在确定的授信额度内,根据当地及客户的实际资产需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力,具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额。
E、在不造成风险的情况下,对授权可灵活处理,受权人可自主决定适当超越授权范围。