《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号...

多项选择题《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号，以下简称《解释》）指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，规定：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合（）等主、客观因素进行认定。

A、被告人的认知能力
B、接触他人犯罪所得及其收益的情况
C、犯罪所得及其收益的种类、数额
D、犯罪所得及其收益的转换、转移方式
E、被告人的供述

1.多项选择题金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。

A、不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
B、可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
C、可不再重复进行已完成的客户身份识别程序
D、仍应承担未履行客户身份识别义务的责任
E、仍应按要求重新进行客户身份识别程序

2.问答题我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么？

《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。

3.单项选择题最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A、英国；
B、意大利；
C、法国；
D、美国。

4.问答题目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？

5.问答题试述贷款五级分类的不足之处。

6.问答题银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？

7.问答题试论我国合作制金融机构与股份制商业银行的异同。

8.问答题论述加入WTO后我国金融业面临的机遇和挑战。

9.问答题请分析比较当前两种金融监管模式的各自特点及适用背景。

10.问答题银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？