A、客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
B、客户的投资目标
C、客户的投资期限长短
D、客户的年纳税额
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A、代理保险业务
B、代理理财业务
C、"银银自助转帐"业务
D、代收代付业务
A各农信社选择的合作银行必须是具有办理证券保证金第三方存管业务资格的商业银行B合作银行必须就银银自动转账合作模式向银监会进行报备,确保业务方案符合银监会的监管要求
C合作双方需分别向当地银监部门进行业务报备
D合作双方需保证在合法依规的大前提下开展业务
A、负责与证券公司联网实施第三方存管
B、承担客户交易结算资金存管银行职责
C、为投资者提供客户资金第三方存管服务
D、为投资者提供资金存取、资金转账等银行结算服务
A、通过网络广告,向符合条件的特定客户进行推介
B、通过在营业厅内摆放宣传材料广告,向全体客户进行推介
C、通过电视广告,向全体客户进行推介
D、通过项目推介会的方式,向符合条件的特定客户在VIP贵宾室等相对私密的场所进行推介
A、事前与融资方、投资方清晰明确各自的职责及角色,书面确定各自的权利和义务
B、在对项目进行推介的时候,清楚地让投资人明晰该信托计划并非银行产品
C、在对项目进行推介的时候,清楚地让投资人明晰该信托计划是银行担保的产品
D、在对项目进行推介的时候,清楚地让投资人明晰银行所担当的真正角色
A、接受存在合法合规瑕疵的项目
B、积极督促信托公司履行相关职责
C、仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性
D、隐瞒信托资金所投向项目的合规问题
A、对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示
B、对于收益及存在的投资风险要予以真实披露
C、在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素
D、在对各类风险提示做表述的时候,尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
A、在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
B、农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产
C、农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
D、农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
B、在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
最新试题
合同条款编写的过程中应注意违约金和赔偿损失之间的区别,赔偿损失以损害事实为必备条件,而违约金的支付仅以违约行为的存在为要件。
农村中小金融机构是以营利为目的的法人,这决定了它的商务谈判活动是以利益为驱动力的。
农村中小金融机构审查合同条款时,对标准合同主要审查违约责任条款、逾期交货/付款条款、争议解决办法等条款。
质权自出质人交付质押财产时发生效力。
农村中小金融机构制作提示型法律意见书要注意使用过于专业化的语言,通过审慎分析风险部位,明确重点,阐明利害关系,以便相关部门能清晰了解并积极应对。
合同审查中,企业法人超过经营范围签订的合同当然无效。
甲将乙交其保管的一幅字画以市场价卖给不知情的丙,后被甲得知,甲有权要求丙返还该幅字画。
因受欺诈受胁迫而签订的合同一律无效。
格式条款就是通常所说的“霸王条款”。
农村中小金融机构编撰法律意见书时,法律意见书事实部分需要将所有和事实有关的材料都进行一一交代,不能只选择与事实关系较为密切、影响事件发展的材料。