金融机构建立健全反洗钱内部控制制度应当包括下列（）制度履行反洗钱义务。

多项选择题金融机构建立健全反洗钱内部控制制度应当包括下列（）制度履行反洗钱义务。

A.建立数据分析报送考核制度
B.建立客户身份识别制度
C.建立客户风险等级管理制度
D.建立大额交易和可疑交易报告制度
E.建立客户身份资料和交易记录保存制度

1.多项选择题按银行外汇贷款利率管理规定，是以（）利率为基础制定外币贷款利率。

A.美国联邦基金利率
B.纽约同业拆放利率
C.HIBOR
D.LIBOR
E.小额外币存款利率

2.多项选择题借贷记账法具有（）优点。

A.设置账户比较灵活
B.试算平衡简便
C.账户对应关系清楚
D.不便检查记录的正确性

3.多项选择题根据受益人对信用证的权利是否可转让，可分为（）。

A.承兑信用证
B.远期信用证
C.付款信用证
D.不可转让信用证
E.可转让信用证

4.多项选择题根据银行核心系统对公账户“黑名单”校验功能，柜员在办理开户业务时，当录入的（）要素与“黑名单”记载内容相同时，系统将予以提示。

A.财务负责人
B.法定代表人/单位负责人
C.客户名称
D.控股股东或实际控制人

5.多项选择题定期保管期限分为（）三种。

A.15年
B.20年
C.10年
D.3年
E.5年

6.多项选择题利率按是否随市场行情变化可分为（）。

A.固定利率
B.浮动利率
C.实际利率
D.名义利率
E.边际利率

7.多项选择题银行可以对下列哪种国际结算业务提供贸易融资（）。

A.出口信用证
B.进口信用证
C.进口代收
D.进口T/T
E.出口T/T

8.多项选择题货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内的短期资金融通的市场，主要包括（）。

A.短期政府债券市场
B.投资基金市场
C.银行承兑汇票市场
D.股票市场
E.银行间同业拆借市场

9.多项选择题国际收支交易编码注释中规定，以下属于版权、著作权、稿费的是（）。

A.作品的稿费
B.著作权的使用费
C.文稿的翻译费
D.书稿的版权
E.肖像的版权

10.多项选择题办理进口押汇应具备以下基本条件（）。

A.进口商品是押汇申请人的主营商品，具有良好的适销性
B.进口押汇期限一般不超过30天
C.信用证的贸易背景真实，押汇申请人和国外出口商贸易往来正常，无不良记录
D.信用证项下的单据开证行已收到
E.进口押汇仅限于客户在我行利用开证授信额度开出信用证的对外付款