A、借款人违规违法行为受到处罚，所购车辆查封、扣押
B、借款人违规驾车，造成其他人员伤亡
C、借款人因债务纠纷，致使借款人官司缠身无力偿还贷款
D、借款人将车辆变卖，将资金挪做他用
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A、交易风险
B、套现风险
C、抵押物价值，房屋状况不确定风险
D、中介机构信用风险
A、项目合规风险
B、完工风险
C、挪用贷款风险
D、统一还款风险
A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据
A、上级授权原则
B、授权有限原则
C、分级负责原则
D、权责对称原则
A、内部控制环境
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、信息交流与反馈
A.各项经营管理活动均应以审慎为出发点，贯彻“内控优先”要求，在控制措施严密充分的前提下进行
B.内部控制应渗透到中国银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与
C.任何部门、岗位、人员不得拥有不受约束的权力，应职责分离，相互监督制约
D.内部控制的监督评价职能应独立于内部控制建设、内部控制执行职能，并有直接向董事会报告的渠道
A、确保国家法律规定和中国银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保中国银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保中国银行各项业务合规发展
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
A、1年
B、2年
C、4年
D、5年
A、有权审批人
B、上级条线部门
C、公司业务部门
D、风险管理部门
A、人行
B、银监会
C、同业
D、中国银行
最新试题
中国银行应建立良好的公司治理结构，并按执行、监督相互制衡的原则设置组织机构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
以下属于内部控制要素的有（）。
CCAS系统中，“中心秘书”柜员负责新增客户经理柜员的发起和维护。
各部门制定的各类授信品种的管理办法原则上应经过稽核部门的统一审核，确保有关制度办法间的协调、完整。
对大额授信、大额采购、大额资产处置等重要事项，应建立委员会评审制度委员会否决的，审批人可以提出复议。
授信内部控制的重点是（）。
不良授信资产的保全、清收工作原则上由前线业务部门的部门负责。
信用贷款的风险主要为（）。
关键岗位应实行定期的人员轮换和强制休假制度。
二手房贷款主要风险点为（）。