各评级单位信贷人员原则上应每月登录CMIS系统，在“客户评级提示”菜单下的“评级更新事件确认”中查询是否存在待确认客户，如有，应及时完成确认。

理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。

对于中小型钢贸企业，一般不采用信用方式，贷款类业务应力争取得房地产抵押、存货质押。

信用信息查询结果可以用作授权范围之外的其他用途，可以将信息提供给第三方。

周宁模式钢贸市场和钢贸客户风险程度相对较高，是当前钢贸风险管控的核心。

在跟随企业“走出去”过程中，要加强全面风险管理，统一执行全行集团授信管控政策，防止低层级企业变相绕道境外融资。

除联合贷款和集团授信外，原则上各行不得办理省外异地客户授信业务。

通过理财对接资产方式给予融资支持的公司客户、同业客户，应符合更新调整后的交通银行行业政策所列支持范围，理财对接资产的准入标准不低于交行信贷业务。

在内部评级过程中，对于触发多个预警信号或预警程度严重的必须下调评级。

根据低RAROC客户准入例外原则，如集团整体RAROC值达到准入标准，集团成员单位均视作符合准入要求，集团关系以CMIS系统维护为准。