A.要对目标与实际进度之间的差异进行监控,出现较大差异时,应首先考虑调整理财目标
B.当实际储蓄低于应有储蓄时,应考虑增收或节支
C.当实际生息资产低于应有生息资产时,可考虑调整投资策略
D.客户个人生涯状况发生变化时,应对客户特殊理财需求进行评估
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A.在建立和界定与客户的关系过程中,金融理财师应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利
B.收集客户信过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定
C.在分析评估客户的财务状况时,金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
D.执行个人理财方案过程中,金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
A.没有违反职业道德准则
B.违反了正直诚信原则
C.违反了恪尽职守原则
D.违反了专业胜任原则
A.违反了专业精神原则
B.违反了正直诚信原则
C.违反了保守秘密原则
D.没有违反职业道德准则
A.客观公正原则
B.正直诚信原则
C.专业精神原则
D.恪尽职守原则
A.没有违反职业道德准则
B.违反了保守秘密原则
C.违反了专业精神原则
D.违反了专业胜任原则
A.保守秘密原则
B.正直诚信原则
C.专业胜任原则
D.恪尽职守原则
A.专业精神原则
B.专业胜任原则
C.客观公正原则
D.正直诚信原则
A.恪尽职守原则
B.正直诚信原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
A.肖先生1999年11月大专毕业后,在某律师事务所从事3年遗产规划相关工作,之后自己开公司从事商品贸易活动
B.邓女士2007年11月本科毕业后一直在某地方财政局担任行政工作
C.王先生2008年7月硕士毕业后一直在某会计师事务所从事税务筹划相关共工作
D.赵女士2009年10月博士毕业后一直在某保险公司从事保险精算工作
A.朱先生必须经过培训,才能参加考试
B.朱先生通过考试后,即可取得AFP资格认证证书
C.若朱先生毕业后从事金融理财相关工作,他最快也必须在通过考试后2年才可成为AFP持证人
D.朱先生首次认证后,须再参加继续教育,定期进行再认证
最新试题
张君有一个10岁的孩子,计划5年后送孩子出国学习,从高中到硕士共需9年。假设目前国外求学费用每年10万元,学费成长率3%。在年投资报酬率8%的条件下,为了达成孩子未来出国念书的目标,张君应一次性投入()。
罗先生的小孩将在5年后开始上高中,预计小孩上高中时每年需支付8,000元(高中为3年制),小孩上大学时每年需支付20,000元(大学为4年制),如果罗先生准备在3年后一次性投入一笔资金作为小孩高中和大学期间的花费,假定年投资报酬率为6%,那么这笔资金大概为()。
小王参加工作一年,每月的固定负担为5,000元,每月工作收入为9,000元,缴纳各项税保费1,200元,每月交通支出400元,外出用餐支出为600元,置装费500元,另外每月应有储蓄1,000元,此外无其他投资性资产。下列说法正确的是()。(1)小王的工作收入净结余比例为0.6(2)小王的工作收入净结余比例为0.7(3)考虑应有储蓄,小王的收支平衡点收入8,000元(4)考虑应有储蓄,小王的收支平衡点收入8,571元
郭先生目前年税费后工资为18万元,每月个人生活支出为2000元,20年后退休,5年前购置,以郭先生为被保险人,郭太太为受益人,保险金额为20万元的终身寿险,假设年贴现率为5%,不考虑通货膨胀,假设依据净收入弥补法计算,郭先生应当增加的寿险保额为()
某个体户发生以下经济业务,在收付实现制下,该个体户本月应该确认的收入为()。(1)本月销售产品20,000元,收到货款14,000元(2)本月应偿还银行贷款利息3,000元,但本月没有支付(3)收到客户预付货款10,000元,该批产品下月交货(4)收到客户所欠上月购货款8,000元
张先生2015年1月购买一套价值200万元的房屋,贷款5成,期限20年,贷款利率为8%,按月等额本息偿还,2016年1月与李小姐结婚,婚后由李小姐偿还贷款,2年后,两人离婚,李小姐要求张先生归还2年中其偿还的贷款本金,那么张先生应支付()。
黄女士因工作原因需要在某市居住三年,自己解决住房问题,由单位提供固定金额的住房补贴。她在某小区租住一套房子,需年交租金6万元,并交付三个月的房租作为押金,贴现率为6%,不考虑其他税费,则租房的净现值为()。(答案取最接近值)
王先生欲购买价值为100万的住房,首付比例为30%,其余向银行贷款,贷款期限20年,贷款年利率为7%,按季度计息,以等额本息还款方式,每月还款()元。(答案取最接近值)
马女士打算购买一处房产,目前需向银行申请60万元的房贷,期限为10年,贷款利率为5%,按月还款;银行贷款负责人告诉马女士,房贷可以选择等额本金和等额本息两种还款方式,假如马女士希望还款负担在各期均等,那么马女士应当选择()还款方式,在按时还款30期之后,剩余的贷款本金为()。(答案取最接近值。)
以下关于定期寿险可续保条款的说法,正确的是()