多项选择题在办理出口信保融资时,客户部门应重点调查的内容有但不限于()。

A.客户的贸易背景真实、合规合法
B.客户备货、生产情况及履约能力,贸易合同履行情况
C.出口商品的价格比较稳定。价格波动较大或属于鲜活易变质的商品,不得办理
D.结合进口商及其所在国家/地区情况、保险赔付比例评估融资金额和期限是否合理


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1.多项选择题客户在与农行、中信保公司三方签订《赔款转让协议》时,对投保中小企业险的客户应提交以下材料的要求说法正确的有()。

A.在提交《出口信用保险保单》时,对于投保中小企业综合保险的客户,在非信用证支付方式下还必须加保拒收险
B.办理中小企业综合险项下融资时,可根据当地信保公司中小企业综合险的操作模式,确定是否要求提交《承保情况通知书》
C.客户在信用保险赔款转让协议中承诺对同一买家的出口信保融资业务均在农业银行办理。其中中小企业险的赔款转让范围应为保单适保范围内的全部出口业务
D.暂不能提供正本报关单的,应通过海关电子口岸系统查询出口报关信息,客户应在融资发放后15天内提供正本报关单

2.多项选择题客户在与农行、中信保公司三方签订《赔款转让协议》时,客户应提交以下材料包括但不限于()。

A.业务申请书
B.《保单明细表》
C.《承保情况通知书》
D.《信用限额审批单》

3.多项选择题办理在保单赔付金额以内的免担保买断型出口信保融资业务时,客户条件包含但不限于()。

A.客户在农行信用等级为AA级(含)以上
B.在农行办理国际结算业务2年以上
C.客户年进出口总额在1000万美元以上
D.进出口双方履约交货及付款记录良好

4.多项选择题办理出口信保融资业务时,客户需符合下列条件方可视情况提高融资比例()。

A.在农行办理国际结算业务2年以上,年进出口额在1000万元,且无逾期记录的客户
B.AA级(含)以上的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额
C.符合核定可循环使用信用额度条件的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额
D.符合总行规定的低信用风险业务条件的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额

5.多项选择题以下关于出口信保融资的融资比例说法正确的是()。

A.出口信保融资金额不超过该笔应收账款票面金额的80%,且不得超过该笔应收账款的保单赔付金额
B.AA级(含)以上的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额
C.符合核定可循环使用信用额度条件的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额
D.符合总行规定的低信用风险业务条件的客户,可视情况提高融资比例,但融资金额最高不超过应收账款票面金额

6.多项选择题买断型出口信保融资业务客户需具备的条件有()。

A.在农行信用等级应为BBB级(含)以上
B.非信用证项下,客户与进口商之间不存在投资、参股或其他关联关系
C.进出口双方有2年以上贸易往来,交货和进口付款情况良好
D.企业在农行办理国际结算业务2年以上

7.多项选择题非买断型出口信保融资业务的客户需符合的基本条件的有()。

A.客户在农行的信用等级为BB级(含)以上
B.非信用证项下,客户与进口商之间不存在投资、参股或其他关联关系
C.客户融资期限最低为1年
D.客户必须以海运方式出口货物

8.多项选择题下列关于出口信保融资说法正确的是()。

A.出口信保融资分为非买断型出口信保融资和买断型出口行保融资
B.非信用证项下的出口信保融资,客户与进口商之间不能存在投资,参股或其他关系
C.出口信保融资期限最长不能超过一年
D.只有以信用证为结算方式的国际贸易才能申办出口信保融资

9.多项选择题应立即停止办理出口商票融资业务的情况有()。

A.出口商品质量出现问题或商品市场价格波动较大的
B.恶意将出口收汇款项不汇入农行指定账户的
C.进口商出现重大信用风险的
D.进口商所在国爆发战争

10.多项选择题以下关于出口商票融资寄单说法错误的是()。

A.出口商票融资单据必须由银行寄单
B.客户可自由选择自行寄单或银行寄单
C.AA级(含)以上客户可自行寄单
D.经业务经办行批准的客户可自行寄单