在理财业务发展的萌芽时期，大多金融企业虽然还没有专门建立一个流程来创建与客户的关系、搜集数据和检验数据，但是，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念已经形成。

对公双利丰存款是指客户与农业银行签订协议，能够实现单位活期存款与单位通知存款互转的业务。

一般来说，一些规模较大的商业银行可以通过市场手段来节约理财业务的成本，相对而言，中小银行需通过集团化经营等手段来协调理财业务中的问题，成本相对较高。

资产管理活动是银行理财业务的核心，银行理财产品是资产管理的载体。

在通货膨胀环境下，应回避固定利率债券和其他固定收益产品，持有一些浮动利率资产、黄金、股票和外汇，以对自己的资产进行保值。

金银等贵金属的安全性和流动性较差，但收益率很高。

客户在现金管理银企通平台进行委托购买交易时，可使用自身实有资金进行交易，也可使用透支账户资金购买。

现金管理银企通平台客户可撤销现金管理银企通平台、企业网银和柜面发起预约认购交易和尚未清算的委托购买、赎回交易。

银行既可以接受单个客户的委托管理其财产，可以通过设计理财产品，汇集多个投资者的资金进行管理运用。

客户通过企业网银可以打印3年以内的理财交割单。