凡客户凭招商银行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好哪些风险防范工作（）。

多项选择题凡客户凭招商银行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好哪些风险防范工作（）。

A.询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议
B.对有证据认定或汇款人投诉，属非法传销、招工、博彩、募捐、集资等经营性质或诈骗性质的汇款，经办员应拒绝办理
C.请客户背书理由后即可办理
D.对发现有以上活动迹象的账户，经办员要立即向业务主管报告，确认属于违法、违规行为的异常账户后，及时上报监保部门

点击查看答案

您可能感兴趣的试卷

你可能感兴趣的试题

1.单项选择题下列ATM自助转账业务表述错误的有（）。

A.收款方可为新系统全行范围内任一网点的一卡通或结算存折
B.转账币种只能为人民币，转账金额最低为一元
C.每日转账限额必须小于或等于5000元，可以通过协议修改功能进行修改
D.协议签订、关闭、修改可在同城任一网点办理

点击查看答案

2.单项选择题下列情况，金融机构无须重新识别客户身份（）。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
C.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
D.客户要求大额转账的

点击查看答案

3.单项选择题通知差错调整没有下列哪个业务（）。

A.通知取消
B.补通知
C.通知修改
D.通知冲正

点击查看答案

4.单项选择题日结前发现的错账：即指当日办理的业务，在未作柜员日结前发现的错账处理流程错误的表述有（）。

A.经办员将原始凭条注记后进行差错调整
B.网点业务主管根据原始凭条在电脑系统查证错账属实后，批准办理错账冲正
C.经办员在电脑系统上对当日发生的错账进行冲/补账处理
D.经办员应将原始凭条交网点业务主管查验，并说明差错原因

点击查看答案

5.单项选择题凡客户凭招商银行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好风险防范工作，下列哪些说法是错误的（）。

点击查看答案

6.单项选择题零存整取存款期限没有（）。

A.一年
B.二年
C.三年
D.五年

点击查看答案