单项选择题在为客户进行全资产规划时提到的人力资本是指什么()。
A.个人的体力
B.个人未来所从事的工作中获得的现金流
C.雇佣的劳动力的价值
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1.单项选择题客户AUM下降的最本质原因是什么()。
A.市场波动,资产缩水
B.产品收益低
C.服务能力差
D.需求无法得到满足
2.单项选择题什么是伙伴计划()。
A.私人银行与合作机构如律所、证券公司等形成的互相推荐客户的联盟
B.私人银行客户转推荐客户营销活动
C.为已有私人银行客户建立的交流平台
D.各分行私人银行部自发结成的联盟
3.单项选择题在进行客户维护时,应以()为中心。
A.考核指标
B.客户需求
C.产品服务计价
D.客户资产量
4.单项选择题按照规定:签约私人银行客户资产不达标后宽限期是多长,超过此期限即需执行解约()。
A.6个月
B.180天
C.3个月
D.30天
5.单项选择题在客户签署私人银行签约申请书之前,应做什么工作()。
A.签约邀请
B.尽职调查
C.签署客户服务协议
D.风险评估
6.单项选择题私人银行客户服务的工作法则是什么()。
A.二步工作法
B.三步工作法
C.四步工作法
D.五步工作法
7.多项选择题在随资贷业务中,计算客户年日均净金融资产时,需要扣哪些金额()。
A.客户在农业银行质押贷款余额
B.客户在所有银行信用、保证类贷款余额
C.客户对外担保余额
D.客户抵押贷款余额
8.单项选择题办理随资贷时,财富顾问需要查询客户在农业银行最近多少个月的月日均金融资产()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
9.单项选择题波动率大于10时,对于正式签约12个月以上的私行客户,最低月日均金融资产大于300万时,可直接按最低月日均金融资产的多少比例核定贷款额度()。
A.0.1
B.0.15
C.0.2
D.0.25
10.单项选择题波动率大于10时,对于正式签约多少个月以上的私行客户,最低月日均金融资产大于300万时,可直接按一定比例核定贷款额度()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月