多项选择题私人银行客户活动管理的具体内容包括()。

A.制定规划
B.审核方案
C.评价效果


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1.多项选择题根据《农行私人银行管理系统运营管理办法》,以下说法正确的是()。

A.PBS中客户分为潜力客户、潜在客户、正式客户和体验客户
B.严禁在安装PBS的计算机上安装调制解调器拨号上互联网,严格遵守PBS使用中的网络安全
C.PBS的客户筛选标准由总行私人银行部制定和调整,各分部不得擅自降低标准
D.市场经理可在PBS中根据实际签约的第三方机构尊享服务商进行管理维护

2.多项选择题按照《农行私人银行业务风险管理办法》,以下说法正确的是()。

A.私人银行客户准入环节,应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险
B.客户风险等级测评结果有效期为一年,每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评,客户财务状况发生重大变化时,财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力
C.测评结果与客户原有风险类别不一致的,应告知客户,并由财富顾问(客户经理)和客户签字确认后留档保存
D.经客户申请,或因某些特殊原因,不适合继续作为农业银行私人银行客户的,经过审批认定,可以解除签约,不再为其提供私人银行服务,私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险

3.多项选择题根据《关于做好私人银行客户服务专线使用推广工作的通知》,以下说法正确的是()。

A.农业银行国内私人银行客户服务专线号码为40088-95599
B.农业银行境外私人银行客户服务专线号码为86-21-52895599
C.农业银行国内私人银行客户服务专线号码为86-21-95599
D.农业银行境外私人银行客户服务专线号码为40088-95599

4.多项选择题签约工作是一项长期的、基础的而又关键性的工作,各分行签约工作要坚持做到()。

A.坚持客户面签,经分行授权,方可由基层行代签
B.做好尽职调查,掌握客户真实情况,严格准入条件
C.优先把资产规模大、资产配置优、稳定性强、服务时间长的客户签约成为私人银行客户
D.不得超出服务能力追赶签约进度,不得集中批量签约,不得季末突击签约

5.多项选择题根据《中国农业银行私人银行投资产品管理指引》,按照发起单位不同,私人银行投资产品分为()。

A.行内部门发起的产品
B.总行私人银行部发起的产品
C.第三方发起的产品
D.分行发起的产品

6.多项选择题关于PBS相关业务岗位职责,以下说法正确的是()。

A.财富顾问职责在于及时整理录入客户资料,判断是否给客户开立私人银行账户,进行产品需求的调查、发起、募集、反馈等业务活动
B.市场经理可在PBS中针对目标客户进行营销活动发起、跟踪、并根据营销业绩进行营销活动分析和评估
C.产品经理可利用PBS的公告、通知等功能发布产品信息,根据产品类报表了解产品销售业绩
D.风险经理监控财富顾问开立私人银行账户是否符合相关政策制度规定

7.多项选择题根据《中国农业银行私人银行管理系统运营管理办法》,PBS实行()的原则。

A.统一升级维护
B.统一客户标准
C.分级数据管理
D.分级日常运营

8.多项选择题各级行应选择高端的渠道和有效的形式进行私人银行营销宣传。在渠道上,可选择的有()。

A.私人银行客服专线
B.营业网点、门户网站
C.高端会所
D.户外广告

9.多项选择题上市公司个人股东金融服务涵盖限售股解禁前、解禁时和解禁后的全流程式综合服务,以下说法正确的是()。

A.解禁前服务,主要是指解禁套现方案的咨询,包括交易策略、税务筹划等,根据客户需要,还可包含市值管理、合作机构推荐等内容
B.基础银行服务包括第三方存管业务、公司结算业务、外汇业务、贵宾客户增值和尊享服务等
C.解禁时服务,包括基础银行服务、沙龙咨询和融资服务等
D.解禁后服务,包括人生规划、财富保全、资产配置、跨境金融和家族传承等服务

10.多项选择题根据《关于推出私人银行公务飞机服务的通知》,“个性定制”的特点包括()。

A.通过私人银行公务飞机服务,农业银行客户能够根据行程需要,灵活安排飞行时间和起降机场
B.可以到达普通航班无法涉及的小型机场和军用机场
C.客户还可以根据各自偏好,定制旅途中的餐饮安排,选择空乘人员
D.客户能够使用专用贵宾通道,简化登机手续