多项选择题根据《中国农业银行私人银行投资产品管理指引》,以下说法正确的是()。

A.代销模式下,对因产品条款解释不当、风险揭示不当、误导客户等操作行为导致的客户纠纷,银行须承担责任
B.居间模式下,第三方机构负责产品说明、产品条款解释、风险揭示、合同签订指导等
C.居间模式下,银行作为居间人,不代表第三方机构进行相应的产品销售行为,仅为第三方机构推荐合格投资者、报告订约机会或为订约媒介,承担居间责任
D.在顾问服务模式下,客户自主决策,自担风险;银行作为顾问角色,提供顾问咨询服务,承担顾问法律责任


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1.多项选择题根据《中国农业银行私人银行投资产品管理指引》,合作模式包括()。

A.代销模式
B.居间模式
C.顾问服务模式
D.全权委托模式

2.单项选择题根据《中国农业银行私人银行投资产品管理指引》,项目型产品不包括()。

A.融资类信托计划
B.券商定向资产管理
C.券商专项资产管理
D.定向私募股权投资

3.单项选择题根据《中国农业银行私人银行投资产品管理指引》,资产池型产品不包括()。

A.投资类信托计划
B.券商集合资产管理
C.公募基金
D.非定向另类投资

5.多项选择题根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》,以下说法正确的是()。

A.私人银行分部设专职总经理的,私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告,同时报备总行私人银行部
B.由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的,私人银行分部向所在分行个人金融部报告,由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责,同时报备总行私人银行部
C.分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品,由私人银行分部向客户推介销售的,风险合规管理职责由所在分行承担
D.总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务,其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担,依据总、分部的具体工作分工,分别承担相应职责

6.单项选择题伙伴计划是指()。

A.私人银行与合作机构如律所、证券公司等形成的互相推荐客户的联盟
B.私人银行客户转推荐客户营销活动
C.为已有私人银行客户建立的交流平台
D.各分行私人银行部自发结成的联盟

7.多项选择题根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》(试行),关于特色服务的风险管理说法正确的是()。

A.私人银行总部负责授权范围内的第三方特色服务商的准入管理,每年根据服务商的服务能力、服务效果、客户满意度等实行动态调整
B.与第三方特色服务商签订合作协议时,必须与服务商签署免责条款
C.要建立对第三方特色服务商的评估监测机制,规范服务商的特色服务行为
D.制定特色服务应急预案,在各类特色服务终止、更换、暂停等情形发生时及时采取合适的处理措施,防范可能引起的声誉风险

8.多项选择题根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》(试行),关于投资理财的风险管理说法正确的是()。

A.私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问(客户经理)提供
B.向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
C.客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合,或客户与产品要求的投资经验不匹配,但客户仍然要求投资的,应签署特别声明
D.向客户推介投资理财产品或组合时,对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率,对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率

9.多项选择题根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》(试行),关于顾问咨询的风险管理说法正确的是()。

A.私人银行的顾问咨询业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问(客户经理)提供
B.为客户制定的投资建议、理财规划书等顾问咨询文件应与客户测评报告显示的风险承受度相匹配
C.私人银行总部统一制定向客户提供的各类私人银行业务专属的资讯材料,应在醒目位置注明信息来源和农业银行免责条款
D.私人银行业务专属的资讯材料主要包括各类资讯讯息、各类投资理财产品信息及客户需要的其它投资决策参考资讯材料

10.多项选择题根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》(试行),属于以下情况之一的人员,禁止成为农业银行私人银行客户()。

A.列入私人银行客户准入黑名单人员
B.农业银行相关部门发布的涉嫌洗钱的人员名单
C.政府部门等相关渠道披露的应纳入私人银行客户黑名单的人员
D.客户有犯罪记录