多项选择题私人银行业务风险合规管理职责划分原则包括()。

A.谁的客户谁负责
B.谁负责发起的业务谁负责
C.谁的员工谁负责
D.谁的系统谁负责


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1.单项选择题关于客户维护,以下说法错误的是()。

A.顶级客户维护方案实行“一人一策”
B.顶级客户的需求响应可采取“一事一议”的方式
C.在多个分行有资产分布的客户,在尊重客户本人意愿的前提下,本着“先签约先维护”的原则,先签约的行即为客户主办行
D.财富顾问在短期离岗期间,为保证服务的连续性,应由分行私人银行部负责人指定其他财富顾问代为行使客户维护工作

2.单项选择题关于客户解约,以下说法正确的是()。

A.私人银行客户连续6个月金融资产不达标,可直接对该客户进行解约
B.私人银行客户解约后,农业银行将不对客户进行管理和维护,直至其重新资产达标
C.解约方式包括强制解约
D.各分行单月解约客户数不得大于存续签约客户数的10%

3.单项选择题四步咨询法是指()。

A.倾听、建议、实施、检视
B.倾听、建议、探讨、实施
C.倾听、实施、检视、完善
D.建议、实施、检视、完善

4.单项选择题关于大宗交易平台,以下说法错误的是()。

A.大宗交易又称为大宗买卖,是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报,买卖双方经过协议达成一致交易所确定成交的证券交易
B.客户的股票只有在能卖时才能显示在系统上
C.大宗交易平台有最低交易金融的要求,300万人民币以上,或100万股以上
D.大宗交易减持后的股票,最终还是需要在二级市场上套现

5.多项选择题农业银行上市公司股东综合金融服务也有一定的行业限制,包括()。

A.钢铁行业排名20位之后的企业
B.宏观调控、环保限制性行业
C.外商独资企业
D.对政府平台企业、公用事业企业、开发园区区别对待

6.多项选择题关于农业银行上市公司股东综合金融服务及专享信贷服务,正确的是()。

A.上市公司限售股股东可将股票质押获得融资
B.上市公司限售股股东不可将股票质押获得融资
C.突破了单项产品对最高授信额度的限制,个人信用贷款额度最高可达到3000万元
D.突破了单项产品对最高授信额度的限制,个人信用贷款额度最高可达到5000万元

7.多项选择题私人银行保密管理主要包括()。

A.客户信息管理
B.系统(PBS)管理
C.业务现场管理
D.客户资产管理

10.多项选择题香港分行拥有香港银行业经营全牌照,可为客户提供()等多元化的产品和服务。

A.楼宇按揭贷款
B.信贷抵押融资
C.外汇交易
D.境外投资