不定项选择

风险事件:
2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。
相关背景:
2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩•克辛被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩•克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的债券,并将其抵押获取贷款,希望赚得利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提出破产保护申请。
根据以上案例描述,回答下列5小题。

全球曼氏金融提交破产保护申请时,面临的主要风险有()。

A.流动性风险
B.市场风险
C.信用风险
D.战略风险
E.声誉风险


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1.不定项选择

风险事件:
2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。
相关背景:
2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩•克辛被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩•克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的债券,并将其抵押获取贷款,希望赚得利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提出破产保护申请。
根据以上案例描述,回答下列5小题。

2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。此时全球曼氏金融面临的最主要风险有()。

A.流动性风险
B.市场风险
C.信用风险
D.战略风险
E.声誉风险

2.不定项选择

风险事件:
2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。
相关背景:
2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩•克辛被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩•克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的债券,并将其抵押获取贷款,希望赚得利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提出破产保护申请。
根据以上案例描述,回答下列5小题。

全球曼氏金融买入欧洲国家主权债券,并将其抵押获取贷款。此业务决策给全球曼氏金融带来的三个主要风险是()。

A.信用风险、市场风险、流动性风险
B.市场风险、流动性风险、法律风险
C.声誉风险、国别风险、市场风险
D.流动性风险、国别风险、声誉风险

3.不定项选择

风险事件:
2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。
相关背景:
2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩•克辛被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩•克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的债券,并将其抵押获取贷款,希望赚得利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提出破产保护申请。
根据以上案例描述,回答下列5小题。

乔恩•克辛将全球曼氏金融转型为投资银行的计划,使这家机构面临的最主要风险是()。

A.声誉风险
B.战略风险
C.信用风险
D.流动性风险

4.多项选择题下列关于银行流动性风险与其它风险关系的表述,正确的有()。

A.利率上升会导致银行融资成本上升,可能导致流动性风险
B.支付结算系统出现问题影响银行现金收支,可能导致流动性风险
C.不良率上升会导致银行资产质量下降,可能导致流动性风险
D.良好的声誉能够确保银行资金的稳定性,有助于降低流动性风险
E.战略决策失误在长期内会影响银行流动性,短期内没有影响

5.多项选择题商业银行下列业务中存在信用风险的有()。

A.货币互换
B.基金代销
C.票据贴现
D.外汇交易
E.同城票据交换

6.多项选择题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?()

A.银行员工窃取客户账户资金
B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
D.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

7.多项选择题下列可能对商业银行的声誉产生不利影响的事件有()。

A.商业银行所提供的金融产品/服务存在严重缺陷
B.商业银行缺乏经营特色和社会责任感
C.商业银行受到监管处罚
D.商业银行流动性状况恶化,出现支付困难
E.商业银行内控缺失导致违规案件层出不穷

8.多项选择题下列商业银行的风险事件中,应当归属于操作风险类别的有()。

A.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B.营业场所及设施因地震彻底损毁
C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告,受到监管机构处罚
D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺,遭到诉讼并做出相应赔偿

9.多项选择题下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()

A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

10.多项选择题关于商业银行风险、收益与损失之间的关系,下列描述正确的有()。

A.损失是一个事后概念,是指已经真实发生的账面损失
B.承担高风险一定会带来高收益
C.某项业务的预期损失较高反映了该业务的不确定性或风险较高
D.通常情况下,当期收益较高的业务所承担的风险也相对较高
E.风险是一个事前概念,是指在一定条件下可能遭受的损失