当投资者的借记卡为挂失、冻结状态时，银期转账签约仍可成功。

银期转账的“对公结算账户签约”交易仅能在单位投资者的签约对公结算账户开户行办理。当投资者的签约对公结算账户为冻结状态时，作此交易仍然可以成功。

认购交易不能撤单，撤单可以受理部分委托。

个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。

客户办理解约的购买理财产品的账户状态必须处于正常状态，且账户内无任何一只理财产品处于存续期或清算期。

理财产品认购交易成功后，客户可以在理财产品起息日前申请认购撤销。

柜员现金箱中黄金必须严格遵循柜员现金箱按季全面检查和省分行“四个一”制度要求，认真检查核对，并在网点查库登记簿上记载。

“传世之宝”购回采用实名制方式，客户须提供有效身份证件并留存复印件。

客户风险承受能力通过问卷形式采集，根据评分分成三档：进取型、稳健型、保本型。

查库时，对于黄金实物需检查其数量和编号与ABIS账务记录及相关登记簿是否核对相符。