商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有（）等情节的授信工作人员...

多项选择题商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有（）等情节的授信工作人员依法、依规追究责任。

A.进行虚假记载、误导性陈述或有重大疏漏
B.授信决策过程中超越权限、违反程序审批
C.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息
D.根据预警信号虽及时采取必要保全措施但仍造成一定损失

1.多项选择题下列选项中，属于客户基本信息的有（）。

A.营业执照（副本及影印件）和年检证明
B.法定代表人身份证明及其必要的个人信息
C.近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况
D.董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等

2.多项选择题商业银行对流动性短期资金需求应关注的风险点主要包括（）。

A.市场变化
B.融资需求的时间性
C.存货的周期
D.应收账款的质量与坏账准备情况

3.多项选择题商业银行对中长期授信需求应关注的风险点主要有（）。

A.利率风险
B.项目可行性
C.法规和政策变动可能给客户带来的影响
D.客户的投资或负债率过大，影响其还款能力

4.多项选择题商业银行对贸易融资需求应关注的风险点主要有（）。

A.汇率风险
B.国家风险
C.法律风险
D.还款方式

5.多项选择题下列选项中，属于客户非财务因素分析风险提示内容的主要有（）。

A.成本和费用失控
B.客户的产品风险
C.客户生产过程的风险
D.客户的行业风险

6.多项选择题在对客户非财务因素进行分析时，对客户的管理者风险应重点关注（）。

A.历史经营记录及其经验
B.价格控制与工资调整
C.领导后备力量和中层主管人员的素质
D.经营者相对于所有者的独立性

7.多项选择题在对客户非财务因素进行分析时，识别客户的产品风险应重点关注（）。

A.产品定位、分散度与集中度
B.生产是劳动密集型还是资本密集型
C.产品研发
D.产品实际销售

8.多项选择题下列选项中，属于反映客户履约能力的风险因素主要有（）。

A.客户现金流出现问题
B.欺诈
C.客户产品或服务的市场需求下降
D.还款记录不正常

9.多项选择题下列选项中，属于授信范畴的主要包括（）。

A.贸易融资
B.票据贴现
C.贷款承诺
D.票据承兑

10.多项选择题下列选项中，属于银行开展小企业授信应遵循原则的有（）。

A.自主经营
B.自担风险
C.自负盈亏
D.市场运作