在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹规划制定统一的的监控方案。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。

商业银行可以发行无充分信息披露的理财产品。

在私人银行推介产品管理中，可以引入第三方项目资金监管机构。