“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

在私人银行推介产品运营情况的检查中，应综合包括走访记录、媒体报道、监管部门通报等信息。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

民生银行“基本风险政策”再按年度集中制定。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。