在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。