A.建立、健全信用卡业务内部控制体系
B.制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
C.对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
D.对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
E.依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

A.联机交易差错率
B.系统故障事件
C.系统故障次数
D.跨行差错调整成功率
E.外部风险指标

A.关键岗位人员在岗工作年限
B.关键岗位间人员轮换频率
C.关键岗位人员AB角配备情况
D.关键岗位人员操作风险事件
E.关键岗位人员年龄

A.授信审批核准率
B.跨行差错调整成功率
C.信用卡账龄分析指标
D.催收还款成功率、滚动率
E.外包风险损失率

A.流程风险指标
B.关键岗位风险指标
C.系统风险指标
D.外部风险指标
E.内部风险指标

A.持卡人有逾期情况的
B.持卡人申请额度调整时资信状况严重不良的
C.持卡人有犯罪记录的
D.持卡人有不良嗜好影响还款能力的
E.其他重要风险情况

A.申请人主体资格合法性
B.是否符合相应信用卡卡种规定的基本条件
C.资信记录是否符合相关要求
D.申请人的还款来源及还款能力
E.采用抵（质）押担保的，抵（质）押物评估价值是否合理；抵（质）押率是否符合徽商银行规定

A.退单
B.请款
C.贷记调整
D.确认查询
E.例外协商

A.受理终端是否合规使用
B.是否有侧录设备
C.是否被违规移机
D.特约商户经营是否有重大变更
E.收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解

A.持卡人账户不正常
B.持卡人卡片状态不正常
C.卡片处于逾期状态
D.被徽商银行列为黑名单的持卡人
E.已申请徽商银行分期业务，尚在分期还款中