A.争议款项过高
B.退款交易过多
C.退款额过高
D.拖欠退款额过高
E.交易额过高

A.商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常
B.商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损
C.商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
D.商户POS机具的数量是否和签约时一致
E.商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常

A.商户财务报表（法人企业）
B.商户销货清单（个体工商户）
C.商户近三个月的完税证明
D.商户近三个月的水电费缴费证明
E.商户营业用房租赁合同或自有房产证明

A.商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
B.商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
C.商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
D.商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
E.商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

A.基本情况
B.经营情况
C.财务情况
D.收单经验
E.信用状况

A.合法合规性
B.持续稳定性
C.管理规范性
D.条件具备性
E.真实合理性

A.电话催收录
B.信函邮寄记录
C.催收系统中记录的催收管理工作事项
D.上门催收通知及回执
E.催收记录表

A.负责制定分行信用卡催收管理实施细则，组织落实分行年度信用卡不良透支余额控制计划，评价和考核支行信用卡不良透支余额控制情况
B.负责组织落实和监督指导支行做好上门催收、案件报送、法律诉讼等属地催收的日常催收管理工作
C.负责分行信用卡催收管理档案的统一归口管理
D.负责向所属监管部门和总行报送信用卡催收管理业务相关信息
E.负责对分行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在问题进行风险提示

A.负责制定、修订信用卡催收管理制度，科学制定和调整催收策略，不断健全全行信用卡催收业务管理体系和业务流程
B.负责监督和指导分行信用卡逾期透支催收工作，组织开展对分行信用卡逾期透支总体控制情况及信用卡催收管理职责履行情况的检查和考核评价工作
C.负责通过短信、邮件、电话和信函等集中催收的方式向逾期持卡人进行催收
D.负责向中国人民银行、银监会和中国银联等有权机关或组织报送信用卡催收管理业务相关信息
E.负责对全行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在的问题进行风险提示

A.对逾期透支款项的分类认定
B.组织和实施催收
C.监测报告
D.监督检查
E.责任追究