在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

媒体报道信息可作为私人银行推介产品风险信息的获取渠道之一。

“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。