多项选择题关于“个人储蓄账户”,以下说法正确的是()

A.个人储蓄账户用于办理现金存取、本人账户之间转账等
B.通过柜面、电话银行、网上银行等可办理不同人名下的储蓄账户之间互转
C.存款人申请开立个人储蓄账户时,应设定支取方式
D.个人储蓄账户的开户、销户可在中国银行联网的营业网点办理


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1.多项选择题挂失业务需要永久保存的档案资料包括()

A.挂失申请书
B.挂失业务核实调查书
C.客户身份证件复印件
D.具有法律效力的公证书、委托书

2.多项选择题工商验资E线通业务分为()环节。

A.办理入资
B.办理验资
C.办理划资/退资
D.业务查询及报表管理

4.多项选择题根据省行现行个人人民币存款业务管理规定,个人银行结算账户包括()

A.借记卡账户
B.信用卡账户
C.个人支票账户
D.活期一本通账户

5.多项选择题根据省行个人外汇管理规定,个人当日累计等值5000美元以下(含)的外币现钞存款,可以在银行直接办理;超限额的,凭()在银行办理,银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期

A.有效身份证件
B.经海关签章的进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据
C.外汇携带证
D.大额外币存款申请书

6.多项选择题根据核心银行系统柜员审批规则规定,柜员设置应遵循“()”的原则。

A.因需设置
B.相互牵制
C.授权有限
D.风险可控

7.多项选择题根据《中国银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(2011年版)》,中国银行各级机构在收集客户办理信用卡信息时,应当()

A.遵守合法、合理原则,信息收集人员应将客户信息安全、准确、全面录入业务系统
B.禁止收集与业务无关的信息,禁止采取不正当方式收集信息
C.对于客户书面授权或同意的,在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供客户信息的范围和具体情形
D.通过介入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统收集、获取客户信息的,严格遵照相关监管要求

8.多项选择题根据《中国银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(2011年版)》,中国银行各机构、员工对于个人客户信息有保密义务,需保密的个人客户信息包括()

A.个人身份信息和个人信用信息
B.个人账户信息和个人金融交易信息
C.衍生信息(个人消费习惯、投资意愿等)
D.在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

9.多项选择题各网点主要对账职责()。

A.负责对账协议的签订与变更等事项
B.对账回执催收、上门对账
C.负责开启对账回单箱
D.协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单,排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单

10.多项选择题各级机构在每日营业终了对BGL账户监控应做到()

A.营业终了前,通过20490交易(BGL账户余额查询),选择产品类型,如9991账户产品类型为2030,查询各币种9991001、9991003、9991008、9991022、9991108等BGL账户余额是否为零
B.如账户余额不为零,用20450交易明细查询,必须当天查明原因,并做调整
C.对于开户层级非网点的BGL账户,只要当天网点使用过该账户,就必须进行检查,确保记账的正确性
D.对于开户层级在省分行、操作层级在网点机构的BGL账户,如省分行查询发现该账户当日余额不为零,并定位到造成账务异常的机构时,各机构应在省分行通知后积极配合省分行完成当日的调账处理