多项选择题下列有关客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定,说法正确的是()

A.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
B.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核
D.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码


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1.多项选择题小额贷记往账业务必须遵循()的原则。

A.先扣账
B.后发报(包括返回借记回执)
C.不得透支
D.严禁银行垫款

2.多项选择题小额账户管理费减免范围包括以下哪些账户()。

A.缴纳交通罚款的存折账户
B.养老金存折账户
C.抚恤金存折账户
D.用于偿还个人贷款的存折账户

3.多项选择题新线下派驻业务经理应发挥作用主要体现以下在哪几方面()

A.派驻业务经理作为全行内控管理手段之一,在新线下的操作风险管控中发挥着尤为重要的作用
B.派驻业务经理发挥“第一时间、第一现场”的内控作用
C.派驻业务经理发挥“落实制度、规范操作、业务辅导”的作用
D.派驻业务经理发挥“评估流程、反馈信息、识别风险”的作用

4.多项选择题信用卡柜台业务,以下说法正确的是()

A.柜台人员需检查卡背面是否已预留姓名,如果没有则请客户先在卡背面签名再办理业务
B.柜台人员需核实持卡人出示的身份证件上姓名是否与卡面凸印的姓名相符
C.可以分单交易,大额取款必须根据零售柜员权限设置通过主管授权完成交易
D.柜台人员需认真核对客户签名是否与卡背面预留签名相符

5.多项选择题信用卡进件受理人员需履行“三亲见”原则,即()

A.亲见签名
B.亲自审查
C.亲见客户
D.亲见证件

6.多项选择题行内汇款的冲正不成功应如何处理()

A.如收款人账户余额不足,汇出行应及时冻结收款人账户余额,并通知汇入行
B.如收款人账户当前处于冻结、销户等异常状态,汇出行须及时通过汇入行联系收款人采取相应补救措施
C.对于非当日错账且已解付的,汇出行应及时联系收款人或通过汇入行联系收款人,请收款人前来主动将错账款项从其账户划出
D.对于非当日错账且尚未解付的,汇出行应联系汇入行,要求其按照汇入行主动退汇方式办理

7.多项选择题严禁借银行名义私自代客投资理财,或参与社会上的()等活动。

A.资金借贷
B.融资担保
C.商务联谊
D.集资经商

8.多项选择题严禁使用他人()等进行业务操作。

A.名章
B.重要空白凭证
C.业务印章
D.有价单证

9.多项选择题业务经办人员在使用运营印章办理业务时必须严格遵守的印章管理规定有()

A.专匣保管,固定存放,人离章锁
B.非营业时间必须将运营印章入库或锁于保管箱柜中
C.不得私自授受运营印章
D.非业务经办人员严禁使用运营印章

10.多项选择题业务经理应加强对核心银行系统暂付暂收款项建销卡交易的日常监控,做好以下哪些工作。()

A.做好对交处理柜员的培训和指导工作,确保交易处理柜员切实领会通知中相关事宜,并严格按相关制度处理业务交易
B.认真核对系统摘要信息是否与真实业务背景、原始凭证一致
C.检查系统摘要是否按规定要求的栏位、长度录入
D.发现问题,及时纠正