A.直接参与调查和解决操作风险事件的内部人员的成本,没有给银行带来额外的支出
B.为了降低未来同类事件发生的概率或影响程度而进行的系统升级
C.系统出错导致两个小时无法开展业务的潜在损失
D.由于未达到当地监管机构的要求产生的罚款
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A.社区、居委会、村委会出具的证明
B.乡、镇、街道等政府基层组织出具的证明
C.派出所出具的证明
D.结婚证、户口簿
A.保管卡封锁
B.监督印鉴册管理员对已领用的卡封锁的实际使用、销号情况
C.对印鉴册拆封、加封过程进行现场监控
D.与印鉴册管理人员在已加封的卡封锁上双人签章确认
A.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
B.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核
D.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
A.先扣账
B.后发报(包括返回借记回执)
C.不得透支
D.严禁银行垫款
A.缴纳交通罚款的存折账户
B.养老金存折账户
C.抚恤金存折账户
D.用于偿还个人贷款的存折账户
A.派驻业务经理作为全行内控管理手段之一,在新线下的操作风险管控中发挥着尤为重要的作用
B.派驻业务经理发挥“第一时间、第一现场”的内控作用
C.派驻业务经理发挥“落实制度、规范操作、业务辅导”的作用
D.派驻业务经理发挥“评估流程、反馈信息、识别风险”的作用
A.柜台人员需检查卡背面是否已预留姓名,如果没有则请客户先在卡背面签名再办理业务
B.柜台人员需核实持卡人出示的身份证件上姓名是否与卡面凸印的姓名相符
C.可以分单交易,大额取款必须根据零售柜员权限设置通过主管授权完成交易
D.柜台人员需认真核对客户签名是否与卡背面预留签名相符
A.亲见签名
B.亲自审查
C.亲见客户
D.亲见证件
A.如收款人账户余额不足,汇出行应及时冻结收款人账户余额,并通知汇入行
B.如收款人账户当前处于冻结、销户等异常状态,汇出行须及时通过汇入行联系收款人采取相应补救措施
C.对于非当日错账且已解付的,汇出行应及时联系收款人或通过汇入行联系收款人,请收款人前来主动将错账款项从其账户划出
D.对于非当日错账且尚未解付的,汇出行应联系汇入行,要求其按照汇入行主动退汇方式办理
A.资金借贷
B.融资担保
C.商务联谊
D.集资经商
最新试题
重空库作为高风险部位,核心银行系统重空库交易的操作员与实物管理人员(即管库员)应相互分离,不得混岗操作。
下列关于个人结售汇业务规定描述正确的是()
下列哪些身份证件为实名制认可的有效身份证件()
下列关于动态口令牌、USBKEY管理描述正确的是()。
执行732、752交易时,直接改变利息增量,不改变应付利息栏位的值。
重要空白凭证的调剂,要求接收柜员和领用柜员同时在系统中登陆,但可以在不同机构的柜员间进行调剂。
在删除柜员或变更柜员所属CBS机构生效日前,柜员可不必结清其名下的现金和重空尾箱,仅需签退核心银行系统。
在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
总行版智能通存款产品签约允许代办,需提供双方有效身份证件并做好客户身份识别。
下列关于人民币旅行支票的兑付操作描述正确的是()。