多项选择题基金按投资风险分为()

A.成长型
B.收入型
C.平衡型
D.保本型
E.价值型基金


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1.多项选择题利益冲突监管的主要措施有()

A.要求母公司建立明确内部规则和程序,并且直接向母公司的合规性官员报告执行情况
B.加强市场监督,设立专门的客户服务中心,鼓励客户受到搭售等不公平待遇时进行投诉,并放弃原有业务关系
C.对于存在利益冲突问题的金融业务,应要求金融控股公司将其外包(outsourcing)或出售
D.不采取任何措施
E.以上说法都对

2.多项选择题商业银行当存款人出现()时应撤销其银行结算账户。

A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的

3.多项选择题在开展现场检查时,应全面审核被查银行业金融机构帐表,以掌握其资产负债总体情况。审核的主要内容有()

A.核对总、分帐,帐、表是否相符
B.核对各报表之间、报表本身各科目之间相关数据的对应关系是否一致、内容是否准确
C.核对汇总会计报表与各分支机构和各职能部门的会计报表加总是否相符
D.审查业务经营内容、会计科目、帐户使用是否正确

4.多项选择题哪些部门可以作为衍生工具合约重估市值的估价部门()

A.风险管理部门
B.公司业务部
C.国际业务部
D.财务部门

5.多项选择题日常监管分析程序包括()

A.收集掌握信息
B.实施监管分析
C.撰写监管分析报告
D.提出工作建议
E.报告路线

6.多项选择题非现场监管中的信息收集流程包括哪三个部分()

A.信息采集
B.信息处理
C.筛选信息
D.质量审核
E.情况记录

7.多项选择题人民币理财产品的特点是()

A.预期收益相对同期存款产品较高
B.投资风险相对投资市场产品较高
C.产品信用比较高

8.多项选择题非现场监管所需要的标准的报表信息体系包括()

A.基本财务状况的报表
B.涵盖信用风险和流动性风险的报表
C.涵盖利率风险的报表
D.涵盖市场风险的报表
E.资本充足状况的报表

9.多项选择题《金融行政处罚决定书》的基本内容有()

A.被罚银行业金融机构的名称及地址
B.违反金融法律、法规、规章的事实和证据
C.给予的行政处罚种类和依据
D.履行处罚的方式和期限
E.作出行政处罚决定的银行业监督管理机构领导签名

10.多项选择题根据我国公司法,监事会作为商业银行内部监督机构,负责监督()的履职情况。

A.股东
B.股东大会
C.董事会
D.高级管理层

最新试题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团贷款收费是指银团成员自主为借款人提供银团筹组、包销安排、贷款承诺、银团事务管理等服务而收取的相关中间业务费用,纳入商业银行中间业务收费管理。

题型:判断题

城市商业银行变更持有资本总额或股份总额3%以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由所在地银监局受理、审查并决定。

题型:判断题

根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》(银监发〔2017〕12号),内部审计部门有权获取与审计有关的信息,列席或参加与内部审计职责有关的会议,参加相关业务培训。

题型:判断题

根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》(银监发〔2017〕12号),商业银行不得将内部审计活动外包给近五年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本*行核心一级资本净额10%的部分应从本银行核心一级资本中扣除;其它一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量各类表内资产的风险加权资产,应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以风险权重。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,计算并表资本充足率时,商业银行投资的机构按规定未纳入并表范围的,应从商业银行各级资本中对应扣除对该机构的资本投资,若该机构存在资本缺口的,还应当扣除相应的资本缺口。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,代理行应当依据银团贷款合同的约定制定账户管理方案,开立专门账户管理银团贷款资金,对专户资金的变动情况进行逐笔登记。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团成员之间权利义务关系可以在银团贷款合同中约定,也可以另行签订《银团内部协议》(或称为《银团贷款银行间协议》等)加以约定。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的0.6%。

题型:判断题