多项选择题下述银行违规行为特征描述正确的是()

A.银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员
B.银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规及银行内部管理制度的规定
C.银行违规行为必须是已经实施了的,并产生一定法律后果的行为
D.银行违规行为必须是作为,不包含不作为


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1.多项选择题监管信息包括()

A.银行业机构财务状况和经营成果信息
B.银行机构风险状况信息
C.银行机构公司治理结构信息
D.现场检查信息
E.宏观经济信息

2.多项选择题银行业金融机构计收计付利息违规的主要表现有()

A.违反利率政策,高套利率档次
B.变相提高利率
C.扩大存款计息范围,将一些不需要计息的存款计付利息
D.多付利息,违规吸存

3.多项选择题银行业金融机构办理进口信用证业务一般需要经过哪几个业务程序()

A.开证申请
B.审查开证
C.审批开证
D.银行开证
E.办理付款

4.多项选择题在制定压力测试来评估具体情况时,银行必须考虑()

A.它自己的数据,至少要评估其部分风险暴露的评级迁移情况
B.信贷环境轻微恶化时,对评级结果的影响情况,也要考虑出现较大恶化事件时所造成的影响
C.外部评级中评级结果迁移的证据,这样银行才能大致把资产类别和评级分类挂钩

5.多项选择题清算方案由清算组与债权人协商确认后,需报下列哪些部门确认()

A.当地人民政府
B.银行监管部门
C.人民法院
D.人民银行

6.多项选择题对银行业金融机构变更真实性检查需调阅该机构()等变更事项的书面申请报告。

A.更改名称
B.修改章程
C.变更营业地址
D.调整业务范围
E.变更注册资本

7.多项选择题实施符合性测试时对内控制度的制定测试所要解决的问题包括()

A.内控制度的合法性测试
B.内控制度的合理性测试
C.内控制度的重点环节测试
D.内控制度的全面测试
E.内控制度的有效性测试

8.多项选择题非现场风险监测的基本分析方法有以下哪些()

A.水平比较分析法
B.历史比较分析法
C.行业比较分析法
D.不同时点分析法

9.多项选择题对现汇贷款业务的检查内容主要包括()

A.借款人的资格条件
B.贷款投向投量
C.提供贷款担保情况
D.贷款审批权限
E.贷款违约处置

10.多项选择题非现场监管工作评价内容包括()

A.信息采集的及时性和全面性
B.信息分析的合理性和准确性
C.监管信息档案的完整性
D.监管措施的可行性和非现场监管的有效性

最新试题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量各类表内资产的风险加权资产,应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以风险权重。

题型:判断题

拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机构负责人的,应当具备大专以上学历,从事金融工作4年以上或从事经济工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)。

题型:判断题

中资商业银行高级管理人员拟任人未达到相关学历要求,但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的,视同达到相应学历要求。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行可以采用权重法或内部评级法计量信用风险加权资产。商业银行变更信用风险加权资产计量方法,须报银监会备案。

题型:判断题

中资商业银行分行行长、副行长、行长助理,分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理,分行营业部负责人,管理型支行行长、经营性支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员,须经任职资格许可。

题型:判断题

中资商业银行拟任独立董事本人及其近亲属合并持有该金融机构股份或股权不得超过3%。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分,结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。

题型:判断题

中资商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务,应具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易3年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名。

题型:判断题

中资商业银行申请设立分行,申请人最近1年应无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,计算并表资本充足率时,商业银行投资的机构按规定未纳入并表范围的,应从商业银行各级资本中对应扣除对该机构的资本投资,若该机构存在资本缺口的,还应当扣除相应的资本缺口。

题型:判断题