多项选择题监管当局对银行的监督检查,主要有哪些内容()

A.商业银行对资本充足率达标负首要责任,应建立资本评估程序,针对自身风险评估资本充足水平,并制定保持相应资本水平的战略
B.监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略,以及监控和确保达到监管资本要求的能力
C.银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作,应要求银行持有高于最低标准的资本
D.如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下,监管当局应提前干预,若银行不能保持或恢复资本水平,应要求其迅速采取补救措施


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1.多项选择题会计凭证按其性质可分为()

A.外汇买卖借方、贷方凭证
B.表外科目收入、付出凭证
C.现金收入、付出凭证
D.转账借方、贷方凭证

2.多项选择题对银行业金融机构高级管理人员任职资格审核情况进行检查时,检查的主要内容有()

A.被查机构的现任高级管理人员是否通过银行业监督管理机构任职资格审查或报银行业监督管理机构备案
B.被查机构是否有银行业监督管理机构任职资格核准件
C.被查机构是否存在未经审核自行任职或已报送审批材料,但银行业监督管理机构未批准或不批准而自行任职
D.被查机构是否存在着已取消任职资格或取消任职资格期限未满而重新任职的情况

3.多项选择题一个良好的税收体系应该具有以下哪些特点()

A.公平与效率并存
B.保证税收征收的透明度
C.根据环境变化对税率与征税项目作出调整
D.避免逃税漏税

4.多项选择题一般而言,流动性负债主要包括()

A.活期存款
B.一年期以上的定期存款
C.应付账款
D.短期内到期的长期借款

5.多项选择题下列关于利率风险对商业银行的影响的表述中,正确的是()

A.利率变动首先影响到银行的账面或报告收益
B.市场利率的变动会影响到银行资产、负债和表外业务头寸的经济价值
C.收益分析讨论的是利率的未来变动会对银行的财务业绩产生何种影响
D.银行在测算其有能力承担的利率风险时,只需考虑未来利率的变动对其未来业绩造成的影响
E.利率风险对商业银行的影响主要分为对银行收益的影响、对经济价值的影响及隐性亏损三个方面

6.多项选择题银行审查支票上的要素时,()可以由出票人授权补记。

A.金额
B.付款人名称
C.收款人名称
D.出票人签章

7.多项选择题商业银行完善、健全的内部控制需要遵循的基本原则有()

A.董事会和高级管理层要明确责任,有力监督,并且在银行内部创造有影响力的内部控制文化
B.对经营中的各种风险要有充分的识别和计量,并进行持续监控
C.要建立良好的控制结构和具体控制措施
D.有健全的内外部审计、内外部监督和问题整改机制

8.多项选择题根据调查目的和调查对象的特点,专门调查可以采取()等形式。

A.普查
B.重点调查
C.典型调查
D.抽样调查
E.专门调查

9.多项选择题在持有期为1天、置信水平为99%的情况下,所计算的风险价值VaR为1万美元。由此可以推断()

A.该银行的资产组合在未来的100天中,可能有1天的损失会超过1万美元
B.该银行的资产组合在未来的100天中,可能有99天的损失会超过1万美元
C.在未来的1天中,有99%的可能其损失不会超过1万美元
D.在未来的1天中,有99%的可能其损失会超过1万美元
E.在未来的1天中,有1%的可能其损失不会超过1万美元

10.多项选择题以下哪几项是盈利性分析时必须重点关注的()

A.贷款质量情况
B.准备金状况
C.应付利息状况
D.应收利息状况

最新试题

拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机构负责人的,应当具备大专以上学历,从事金融工作4年以上或从事经济工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行可以采用权重法或内部评级法计量信用风险加权资产。商业银行变更信用风险加权资产计量方法,须报银监会备案。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,代理行应当依据银团贷款合同的约定制定账户管理方案,开立专门账户管理银团贷款资金,对专户资金的变动情况进行逐笔登记。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团贷款收费是指银团成员自主为借款人提供银团筹组、包销安排、贷款承诺、银团事务管理等服务而收取的相关中间业务费用,纳入商业银行中间业务收费管理。

题型:判断题

中资商业银行分行行长、副行长、行长助理,分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理,分行营业部负责人,管理型支行行长、经营性支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员,须经任职资格许可。

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中资商业银行高级管理人员拟任人未达到相关学历要求,但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的,视同达到相应学历要求。

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根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》(银监发〔2017〕12号),内部审计部门有权获取与审计有关的信息,列席或参加与内部审计职责有关的会议,参加相关业务培训。

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中资商业银行申请设立信用卡中心、小企业信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心、贵金属业务部等分行级专营机构,申请人应开办专营业务3年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员。

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中资商业银行申请设立分行,申请人最近1年应无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

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城市商业银行变更持有资本总额或股份总额1%以上、5%以下的股东,应当在股权转让后10日内向所在地银监局报告。

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