在营业网点由营业经理审批的业务有（）

多项选择题在营业网点由营业经理审批的业务有（）

A.按规定出具特种转账传票的业务
B.所有的反交易及错账冲正
C.有权部门对客户账户的冻结、扣划
D.所有账户的信息调整

1.多项选择题具有下列行为之一的即为不良账户（）

A.有出租和转让账户行为的
B.账户出现两次以上空头或印鉴不符的
C.被法院及国家有权部门冻结和扣划的账户
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入

2.多项选择题具有下列行为之一的为异常账户，应纳入“黑名单”动态管理（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或转入、分散转出的
B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的
C.资金收付流向与企业经营范围明显不符的
D.企业日常收付与企业经营特点明显不符的
E.周期性发生大量资金收付的

3.多项选择题小额普通贷记业务主要包括规定金额以下的（）、非税收入、国库资金财政贷记划拨、其它贷记业务。

A.汇兑
B.委托收款（划回）
C.托收承付（划回）
D.缴税
E.缴费

4.多项选择题以下（）可以作为保证金缴存账户。

A.内部账户
B.对公往来账户
C.银行卡账户
D.储蓄个人结算账户

5.多项选择题以下（）业务的保证金已纳入保证金系统管理。

A.银行承兑汇票
B.保函
C.国内信用证
D.委托贷款

6.多项选择题备查登记类科目用于核算（）

A.有价单证
B.空白重要凭证
C.代保管物
D.票样和假币
E.未发行债券

7.多项选择题个人账户黄金买卖委托价格有（）几种。

A.获利
B.止损
C.双向
D.追加委托

8.多项选择题个人外汇买卖的委托交易分（）几种。

A.获利
B.止损
C.双向
D.追加委托

9.多项选择题资金汇划汇出业务风险点包括（）

A.客户提交的业务委托书不真实、要素不正确或不完整
B.现金汇款，未收妥现金
C.转账汇款，客户印鉴或支付密码不正确
D.个人汇款没有汇款人身份证件

10.多项选择题会计档案管理风险点包括（）

A.银行内部调阅时，调阅人自行调阅档案，或将档案调离银行查询，造成会计档案丢失或泄密
B.有权机关调阅档案时，带走原件
C.开户单位查阅档案时，由客户自行查询
D.会计档案保管期限未满或有未了事项，就编制销毁清册、进行销毁
E.会计、内控、保卫等部门未对等销毁的会计档案进行检查