在了解了客户的现有银行信息后，理财经理需要利用开放式问题询问客户在公司业务、...

判断题在了解了客户的现有银行信息后，理财经理需要利用开放式问题询问客户在公司业务、信贷等方面的需求，或者引荐的机会，并根据客户回答识别交叉销售机会，引荐给客户经理或信贷员。

1.判断题在了解了客户的基本信息后，理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态，特别是资产规模，以了解客户潜质，为下一步提供解决方案奠定基础。

2.判断题在与客户进行沟通交流时，如果不可避免要询问到一些客户资金或生意状况等较敏感的问题时，尤其要问道客户的困境或尴尬境况时，可以直接提问，但是声音要轻点。

3.判断题开放式问题有利于客户放开来与客户经理分享信息，客户经理掌握的信息越多就越能提供正确的建议。

4.判断题在提问方式上，客户经理需要综合运用开放式问题和封闭式问题，尽量去猜测去提问客户，少让客户自己说，以便从中抓住关键信息，找出客户需求所在。

5.判断题客户经理需要分别利用《个人客户信息表》和《企业客户信息表》主导与客户的谈话，抓住和记录谈话重点。

6.判断题在进行需求调查之前，客户经理需要从对客户有利的角度明确告知对方提问的目的和时间预期。

7.判断题客户信息表的目的在于帮助客户经理组织和管理每一次与客户的沟通，采用统一的方式全面了解客户信息。

8.判断题客户经理可利用《个人客户信息表》表调查和收集企业客户信息，了解客户需求，与客户保持联系，并发掘销售机会。

9.判断题面谈目标的设定需要符合内容具体、时间设定明确（时效性）、可以通过努力达到（可行性）的原则。

10.判断题在面谈之前，客户经理需要再次明确面谈的目的，想要达成的目标。