多项选择题以下属于集团客户授信风险的防控要点包括()。

A.对外扩展是否与其自身的资本积累相适应
B.是否存在通过大幅提高财务杠杆对外扩张的情况,集团整体资产负债水平是否合理,是否处于安全水平
C.对于集团或其核心企业出现经营财务状况下降、涉及诉讼、在他行融资困难的情况,要加强风险关注,并且特别关注集团是否存在为获取融资,对借款人虚假增资、粉饰借款人财务报表等行为
D.了解集团在各金融机构用信情况以及直接融资情况,分析集团整体信用状况


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1.多项选择题以下属于加强担保真实性审核应防范的风险包括()。

A.保证担保虚假
B.押品虚假
C.押品评估虚假
D.押品监管虚假

2.多项选择题以下属于防范保证担保虚假应关注的要点包括()。

A.审核保证人证照合法性
B.审核保证人对外担保是否按照章程规定经股东会、股东大会或董事会审批同意
C.分析保证人净资产的真实性
D.生产设备、存货是否按照成本、市价孰低原则确定价值

3.多项选择题押品虚假的主要特征包括()。

A.押品权属凭证(房产证、土地证、他项权证)不合法
B.抵押物具体位置、使用状况、土地性质、规划用途不实
C.动产抵(质)押未交付、未登记或重复设押
D.权利质押未止付

4.多项选择题以下属于防控押品虚假的要点包括()。

A.对不动产押品应查看房屋所有权证、土地使用权证、他项权证等原件,并与政府相关部门披露、登记信息进行核对,关注押品是否存在闲置、权属争议及影响处置的因素
B.对动产押品应查看其权属证明资料,并与相关产权登记信息进行核对
C.对存货等资产类动产押品应确认权属不存在争议
D.对金融质押品应审核票面要素是否符合相关规定;对权益类质押品应核实相关权利依据

5.多项选择题以下属于押品评估虚假的表现情形包括()。

A.甲评估机构无资质或未经农业银行认可
B.乙评估机构出具的评估报告已过有效期
C.丙评估机构评估价值虚高
D.丁评估机构漏算土地出让金、应缴未缴税费、拖欠的建造费等款项

6.多项选择题以下属于押品监管虚假的特征包括()。

A.押品监管人不具备监管资质或未经农业银行认可
B.监管人员出现道德风险,监管制度执行不到位
C.监管公司与被监管企业串通,将同一批货物反复质押,套取银行信用
D.监管人员变动

7.多项选择题以下属于对押品监管虚假的防控要点包括()。

A.严格按准入标准筛选农业银行押品的监管机构
B.加强对监管机构所监管押品数量、质量和监管制度执行情况的实地核查,督促监管机构按农业银行要求进行押品日常监管
C.核实借款人和保证人是否存在互保
D.一经发现监管公司监管不到位的,应及时终止合作

8.多项选择题为防控保证担保虚假,以下应核查分析的保证人信息包括()。

A.经营状况
B.对外负债
C.对外担保
D.净资产的真实性

10.多项选择题贷后管理例会办公室拟订的例会会议方案包括()。

A.提前召开会议的时间、地点
B.客户风险状况
C.按户审议客户名单及相关情况说明
D.贷后管理工作情况简介及相关说明