可以通过以下哪些途径加强对跨境担保中客户身份的识别：（）

多项选择题可以通过以下哪些途径加强对跨境担保中客户身份的识别：（）

A.公民身份信息系统
B.征信系统
C.工商登记系统
D.海外联行或母行协查认证

1.多项选择题办理外国投资者清算、减资所得资金汇出业务所需审核材料包括（）

A.业务登记凭证
B.资本项目信息系统银行端中打印的减资或清算流出控制信息表
C.《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（金额在5万美元及以下的无需提交）
D.资本项目账户资金支付命令函

2.多项选择题外汇资本金账户的开立、入账应审核的材料有（）

A.业务登记凭证
B.资本项目信息系统银行端中打印的资本金流入控制信息表
C.企业营业执照
D.法人身份证原件

3.多项选择题对于外商投资企业，可信客户与关注客户按照《总则》标准进行分类。除此之外，关注客户还包含以下主体：（）

A.投资主体为融资租赁公司、基金类机构、投资公司、咨询公司等不具有实际生产经营活动的机构以及合伙制企业
B.自身资产总额低于其对外投资项目投资总额的机构（即母小子大情形）
C.投资资金并非来自投资主体自有资金的机构（不含股东借款）
D.境内投资主体为异地机构、股东为异地机构或个人

4.单项选择题融资租赁类公司在注册地银行开立的境外放款专用账户内的外汇收入需结汇时，（）

A.可直接向银行申请办理
B.银行应审核该收入的资金来源后办理
C.银行不得为其办理结汇

5.单项选择题客户外债专用账户中的利息收入可（）管理规定办理结汇。

A.参照经常项目
B.参照资本项目
C.需外汇局批准
D.以上都可以

6.单项选择题内保外贷业务中，在审核企业经营状况和财务状况业务时，下列说法不正确的是（）。

A.需审核申请人上一年度经审计财务报表或最近一期财务报表
B.需审核债务人上一年度经审计的财务报表
C.应重点审核申请人自身是否具备足够的清偿能力或可预期的还款资金来源
D.审核债务人的第一还款来源是否存在明显疑点或瑕疵

7.判断题境内企业境外放款汇出资金的时间可在企业登记的境外放款到期日之后。

8.判断题银行在为客户办理外债开户、提款、结汇、境内划转或支付、境外支付及还本付息等业务，应通过资本项目信息系统进行信息核对，并严格按照外汇管理规定对材料的真实性及一致性进行合理审查。

9.判断题银行应综合考虑客户或实际控制人身份、地域、行业、特点、历史交易等因素，合理划分客户风险等级，对于可信客户办理境外直接投资业务适用更加严格的尽职调查和业务审批程序。

10.判断题未经外汇局批准同意，银行不可办理外保内贷履约款结售汇业务。