单项选择题根据《商业银行金融创新指引》,商业银行开展金融创新活动,应做到()。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知商业银行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。
A.“认识你的业务”
B.“认识你的风险”
C.“认识你的客户”
D.“认识你的交易对手”
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1.单项选择题根据《银行业金融机构全面风险管理指》,以下哪项不属于银行业金融机构全面风险管理应当遵循的基本原则()。
A.匹配性原则
B.灵活性原则
C.独立性原则
D.全覆盖原则
2.单项选择题根据《银行业金融机构全面风险管理指》,银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略,至少()评估一次其有效性。
A.每季
B.每半年
C.每年
D.每两年
3.单项选择题根据《银行业金融机构全面风险管理指引》银行业金融机构应当建立与()、风险状况等相匹配的信息科技基础设施。
A.发展水平
B.业务规模
C.技术实力
D.人员状况
4.单项选择题根据《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构应当建立风险()的制度,确保全面风险管理对各类风险管理的统领性,各类风险管理与全面风险管理的政策和程序的一致性。
A.分散灵活管理
B.统一集中管理
C.定期有效管理
D.全面认真管理
5.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少干()人,多数成员应为()。审计委员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。审计委员会负责人原则上应由独立董事担任。
A.5人;独立董事
B.3人;执行董事
C.3人;独立董事
D.5人;执行董事
6.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应建立(),明确规定内部审计人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认定,内部审计部门和审计人员已勤勉尽职的,可减轻或免除其责任。
A.内部审计责任制
B.内部审计报告制
C.内部审计复议制
D.内部审计回避制
7.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,内部审计部门可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议,()内部控制设计和经营管理的决策与执行。
A.应该直接参与
B.必要时可以参与
C.禁止直接参与
D.不应直接参与
8.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动,通过运用系统化和规范化的方法,审查评价并督促改善商业银行业务经营、()、内控合规和公司治理效果,促进商业银行稳健运行和价值提升。
A.财务状况
B.风险管理
C.依法经营
D.管理水平
9.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。
A.内部审计部门
B.高级管理层
C.董事会
D.监事会
10.单项选择题根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
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