违反议事规则或决策程序，个人或少数人决定重大问题决策、干部人事任免、重大项目投资、大额资金调度、大额贷款发放、大额财务开支等重大事项，造成不良后果的，给予警告至记大过处分；后果严重的，给予降级或撤职处分；后果特别严重的，给予留用察看或开除处分。

未落实“三道防线”建设要求，合理配备工作人员，实现前中后台有效分离，导致重要岗位工作人员混岗、串岗、交叉操作，违反岗位制约、分离规定的应给予记大过至撤职处分；情节特别严重的，给予留用察看或开除处分。

柜员为客户办理短信业务签约时，必须严格审查客户提交资料的真实性、完整性，准确录入客户信息，提交具有审核权限人员审核。

库柜员可同时持有金库尾箱和业务尾箱，其他人员不能同时持有两个尾箱。

银行卡管理中，未及时受理和处理持卡人的投诉，并做好差错处理和资料保管的，给予经济处罚并通报批评。

客户只能在银行机构开立一个基本存款账户。

经办柜员在假币上加盖“假币”字样的戳记时，应采用红色印泥盖在假币的正面水印窗和背面中间位置。

智能柜台挂失改密，无条件现场授权及后台身份审核，支持卡、存折及一本通办理。

故意篡改、毁坏、伪造、变造、窃取或串换档案资料的给予记大过至开除处分。

未按规定程序和要求，进行公文的拟制、收发、传递等处理工作的，给予经济处罚及其他处理；贻误工作造成不良后果的，给予警告至记大过处分。