单项选择题“萨班斯-奥克斯利法案”包括以下四个对美国金融机构的要求中的哪一个?()

A.对系统性风险的监管要求
B.市场纪律要求
C.风险和控制要求
D.资本配置要求


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1.单项选择题以下四个关于银行联盟数据库的描述哪一个是正确的?()

A.银行联盟数据库从新闻文章收集信息
B.银行联盟数据库使用前5%的行业数据
C.银行联盟数据库提供数据以映射风险类别的原因
D.银行联盟数据库包含匿名信息

2.单项选择题巴塞尔Ⅱ对操作风险的定义不包括下列中哪些项目,除了()。

A.法律风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.地缘政治风险

3.单项选择题在考虑由金融机构的首席合规官负责操作风险的功能优势时,操作风险管理顾问认为这种治理方法具有以下几点,除了()。

A.这种治理结构保持一个独立的操作风险功能
B.操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构,已建立的会议日程和功能报告周期
C.按照巴塞尔Ⅱ,操作风险的功能应该直接向审计功能汇报,以增强审计能力
D.操作风险功能与合规功能密切联系,以增强数据交流和评估活动

4.单项选择题A银行的一位顾客,张三,摔倒在银行的大理石地板上,并受重伤。随后,他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类?()

A.这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”
B.这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”
C.这个事件将被定为“法律风险”
D.此事件将不被定为操作风险事件

5.单项选择题以下四个陈述中哪一个正确描述了数据库订阅对于操作损失数据分析的固有弱点?()

A.数据库订阅:提供信息来评估一个公司与其他同类企业或相似行业的风险水平
B.数据库订阅:可以深入了解到是否公司遭受的损失已经反映了行业通常出现的损失水平
C.数据库订阅:协助映射操作风险和经营亏损事件到相应的业务线,风险类别的原因
D.数据库订阅:反映的信息是基于那些公开的,具有新闻价值或者说是媒体感兴趣的,被媒体所报道的事件

7.单项选择题下列哪一个通常不会向中央操作风险管理职能部门汇报?()

A.持续经营计划功能
B.信息安全功能
C.地缘政治和战略规划职能
D.嵌入式操作风险协调员/专家/经理

9.单项选择题下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件的损失信息的原因?()

A.资本模型的数据采集
B.获得行业内其他公司的风险事件的信息
C.识别控制缺陷
D.评估风险事件和结果

10.单项选择题根据巴塞尔Ⅱ,哪些构成三级资本?()

A.类似股权的混合债务资本工具
B.支付利息的次级债务
C.赋予发行人有权推迟支付的固定股息和优先股
D.只能用于支持银行交易账户市场风险的债务资本