多项选择题商业银行在开展并购贷款业务时,应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容()。

A.并购交易各方是否具备并购交易主体资格
B.并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准,并履行必要的登记、公告等手续
C.法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
D.担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序


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1.多项选择题在商业助学贷款中,借款人办理就读地贷款的,贷款人还应联系借款人就读学校作为介绍人做好以下工作()。

A.向贷款人推荐借款人,对借款人资格及申请资料进行初审
B.协助贷款人对贷款的使用进行监督
C.将借款人在校期间失踪、死亡或丧失完全民事行为能力或劳动能力,以及发生休学、转学、出国留学或定居、自行离校、开除等情况及时通知贷款人,并协助贷款人采取相应的债权保护措施
D.在借款人毕业前,向贷款人提供其毕业去向、就业单位名称、居住地址、联系电话等有关信息
E.协助开展对借款人的信用教育和还贷宣传工作,讲解还贷的程序和方法;协助贷款人做好借款人的还款确认和贷款催收工作

2.多项选择题在商业助学贷款中,贷款人受理商业助学贷款申请时,应对贷款对象(以下简称借款人)设定一定审核条件,包括()。

A.借款人具有中华人民共和国国籍,并持有合法身份证件
B.借款人应无不良信用记录,不良信用等行为评价标准由贷款人制定
C.必要时需提供有效的担保
D.必要时需提供其法定代理人同意申请贷款的书面意见

3.多项选择题商业银行应在借款合同中约定保护贷款人利益的关键条款,包括但不限于()。

A.对借款人或并购后企业重要财务指标的约束性条款
B.对借款人特定情形下获得的额外现金流用于提前还款的强制性条款
C.对借款人或并购后企业的主要或专用账户的监控条款
D.确保贷款人对重大事项知情权或认可权的借款人承诺条款

4.多项选择题商业银行评估整合风险,包括但不限于分析并购双方是否有能力通过()等方面的整合实现协同效应。

A.发展战略整合
B.组织整合
C.资产整合
D.业务整合
E.人力资源及文化整合

5.多项选择题在发起资产支持证券时,发起行应建立针对性较强的证券化业务内部风险管理制度,具体内容应涵盖()等。

A.业务流程与管理
B.基础资产选调流程
C.证券化业务会计处理方法
D.持续监控风险

6.多项选择题在推进证券化业务,试点不良资产证券化,要切实做好()的分散和信息披露工作。

A.违约风险
B.信用风险
C.交易风险
D.信贷风险

8.多项选择题商业银行要切实加强()的管理,认真做好服务收费措施的舆论引导工作。

A.法律风险
B.信誉风险
C.道德风险
D.声誉风险

10.多项选择题关于商业银行服务收费,以下说法正确的有()。

A.商业银行服务收费要严格遵守合法合规原则。
B.商业银行制定和调整服务收费要坚持定价测算原则。
C.商业银行服务收费要坚持履行社会责任。
D.商业银行服务收费要坚持风险可控原则。

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商业银行可根据并购交易的(),聘请中介机构进行有关调查并在风险评估时使用该中介机构的调查报告。

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按照《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定,贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施:()。

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在发起资产支持证券时,发起行要确保将信贷资产证券化业务风险管理纳入总体风险管理体系,持续有效地()各类相关风险。

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商业银行金融工具公允价值估值应当遵守()原则。

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《个人贷款管理暂行办法》规定,借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的()等。借款合同应设立相关条款,明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。

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商业银行评估整合风险,包括但不限于分析并购双方是否有能力通过()等方面的整合实现协同效应。

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贷款人从事项目融资业务,应当充分识别和评估融资项目中存在的风险。按照风险存在的时期,风险可以分为()。

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银行业金融机构在吸收存款过程中,下列哪些行为不被允许。()

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商业银行在并购贷款不良率上升时应加强对以下内容的报告、检查和评估()。

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商业银行要切实加强()的管理,认真做好服务收费措施的舆论引导工作。

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