A.准贷记卡
B.借记卡
C.储值卡
D.贷记卡
E.Ic卡的电子钱包
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A.专人领用
B.专人保管
C.专柜存放
D.专人登记
A.信用审批、透支和信用欠款的追索
B.持卡人欺诈侦测
C.商户欺诈侦测
D.资产分类
E.呆账核销
A.内控不完善
B.业务不合规
C.还款不及时
D.核算不真实
E.内部审计不到位
A.经营状况
B.银行机构风险的分布
C.资产集中程度
D.银行机构的高级管理人员
E.关系人贷款
A.银行必须在健全和正确定义的授信标准下运营
B.银行应对单个借款人和交易对象,以及各组关联交易对象群体在银行帐户、交易账户和表内外业务中的各类风险,按可比、有意义的方式进行加总,确定整体授信限额
C.银行应建立明确的审批新授信和对已有授信进行修订、展期和再融资的程序
D.所有的授信业务都必须在“保持一定距离”的基础上决策,对关联公司和个人的授信,是否设有特殊的监测,并采取适当步骤控制和化解“近距离”贷款的风险
A.银行必须在健全和正确定义的授信标准下运营
B.银行应对单个借款人和交易对象,以及各组关联交易对象群体在银行帐户、交易账户和表内外业务中的各类风险,按可比、有意义的方式进行加总,确定整体授信限额
C.银行应建立明确的审批新授信和对已有授信进行修订、展期和再融资的程序
D.所有的授信业务都必须在“保持一定距离”的基础上决策,对关联公司和个人的授信,是否设有特殊的监测,并采取适当步骤控制和化解“近距离”贷款的风险
A.国家
B.银行
C.监管机构
D.投资者
A.贷款
B.银行卡透支、贴现、信用垫款
C.拆借(拆出)、存放同业款项
D.应收股利、应收租赁款、其他应收款
A.国际金融组织贷款
B.外国买方信贷、外国政府贷款
C.日本国际协力银行不附条件贷款
D.外国政府混合贷款
A.有较高的同质性
B.流动性良好
C.能够产生可预测的现金流收入
D.符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定
最新试题
根据《商业银行金融创新指引》,银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。
《中国银行业监督管理委员会关于银监会行政许可项目有关事项的通知》的规定,国有商业银行支行副行长任职资格审查采取备案制。
《股份制商业银行公司治理指引》规定,高级管理层对董事会违反任免规定的行为,有权请求中国银监会制止。
《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》规定,投资人为外国金融机构的,中资金融机构应当提交经银监会认可的国际评级机构对该外国金融机构最近二年的评级报告和注册地金融监管当局的批准文件。
《个人外汇管理办法》规定,境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入,可以凭本人有效身份证件在银行办理购汇及汇出。
依据《关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施的规定》,信用证开证保证金属于有进口经营权的企业向银行申请对国外方开立信用证而备付的具有担保支付性质的资金。
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《商业银行内部控制评价试行办法》规定,董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审,确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应包括对内部控制体系有重要影响的外部信息,如法律、法规的重大变化。
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