基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基...

单项选择题基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基金募集活动。

A.3，3
B.6，3
C.6，6
D.3，6

1.单项选择题根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定。境外理财资金汇回后（）

A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者
B.商业银行一律以外汇支付给投资者
C.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者
D.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

2.单项选择题金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的。由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方按比例

3.单项选择题根据《信托法》，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务。

A.委托人固有财产
B.受托人固有财产
C.信托财产
D.信托财产和受托人固有财产

4.单项选择题根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（）

A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

5.单项选择题根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于（）小时。

A.12
B.24
C.48
D.72

6.单项选择题下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）

A.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准
B.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放
C.期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有
D.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有

7.单项选择题下列关于基金当事人地位与责任的说法。不正确的是（）

A.管理人对基金财产具有经营管理权
B.管理人对基金运营收益承担投资风险
C.托管人对基金财产具有保管权
D.投资人对基金运营收益享有收益权

8.单项选择题根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（）

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

9.单项选择题下列关于合同订立的说法，不正确的是（）

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
B.当事人必须本人订立合同，不得代理
C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

10.单项选择题银行个人理财业务人员的下列做法正确的是（）

A.为朋友提供担保
B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C.利用客户名义为自己买卖证券
D.将自己的账户与客户账户合并。