问答题

开展可疑交易人工核查时，可以通过以下哪些方式开展调查：()

A、系统查询
B、向销售人员或客户了解
C、互联网检索
D、外部机关咨询
此题为多项选择题。

你可能感兴趣的试题

以下哪些情形可能存在可疑应进一步开展核查的?()

A、退保损失超过10万元仍坚持退保，且未对退保损失提出质疑
B、账户被冻结要求变更投保人
C、未付清期交保单且年交保费超过10万元，申请变更投保人为75岁以上的
D、年收入50万元的客户投保保费200万元
此题为多项选择题。

开展可疑交易人工核查时，需要审核的要点有哪些?()

A、重新识别客户身份，包括：证件、性别、年龄、职业、工作单位、收入;若客户为企业主，同时互联网核查其企业经营状态，并互联网检索是否涉及负面报道;
B、调查交易目的及其合理性;
C、核查历史交易记录，包括：投保、保全、理赔记录，涉及产品类型、交易金额、业务类型、保单状态、续费情况等;
D、整体分析判断：客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符，综合评估是否涉及洗钱风险
此题为多项选择题。