利率敏感缺口分析管理模型，是一种动态的分析方法，不仅考虑了净利的变化，而且考虑到银行资产负债的市值会受利率变化的影响。

储蓄存款的增减变动影响因素有（）

正确的分销渠道可以更有效地满足客户的需求。

久期缺口越大，说明银行的利率风险的敞口程度越低。

当久期缺口为负时，利率上升，商业银行净资产价值增加。

监管当局认可的某些负债是监管资本的组成部分。

利率变动影响商业银行净值的因素有久期缺口的大小、银行的规模以及利率变动的大小。​

​与物价指数与挂钩的存单属于保值存款。

当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，银行就会面临重新定价风险。‏

‍根据可贷资金模型，当政府预算赤字增加时，利率将下降。