POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。