受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。