美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操...

单项选择题美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。

A.董事会
B.高级管理层
C.独立的操作风险管理部门
D.业务线自身

1.单项选择题FSA所划分的控制风险不包括：（）。

A.客户、用户与产品、服务的性质
B.内控系统
C.商业文化与合规文化
D.组织结构

2.单项选择题FSA所划分的业务风险不包括：（）。

A.财务稳健状况
B.战略
C.保险承销
D.客户/用户的处理

3.单项选择题作为实施Basel II的建议性框架，发布 “操作风险监管资本高级计量法的联合监管指南”的组织单位为: （）。

A.巴塞尔委员会
B.FSA
C.OCC等4家美国监管机构
D.CEBS

4.单项选择题章程要求CEBS以一种开放和透明的方式进行广泛的意见征询，但对象不包括：（）。

A.监管机构
B.消费者
C.市场参与者
D.终端客户

5.单项选择题CEBS属于欧洲Lamfalussy立法框架的哪一层次：（）。

A.第四层次（法律执行面）
B.第三层次（衔接立法和监管实践）
C.第二层次（建议决定实施细节）
D.第一层次（决定立法框架）

6.单项选择题FSA进行风险评估之目的为确认风险事件对（）。

A.发生风险事件的银行的直接影响
B.对政治环境的间接影响
C.对FSA法定目标的影响
D.对全世界经济情势的影响

7.单项选择题美国监管当局认为Basel II的适用对象为: （）。

A.只有地方性银行
B.只有全国性银行
C.只有大型的国际活动银行
D.只有全国性银行和大型的国际活动银行

8.单项选择题对于风险评分为“高”或“中等偏高”的风险，需要采用哪些工具来缓释风险：（）。

A.诊断工具和预防工具
B.预防工具和补救工具
C.补救工具和监控工具
D.监控工具和诊断工具

9.单项选择题2000年英国的金融服务局（FSA）提出替代原有监管制度RATE体系的计划体系为：（）。

A.CEBS
B.ARROW
C.PCA
D.COSO/ERM

10.单项选择题在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。

A.检查银行是否达到执业条件
B.检查银行是否遵守了适当的会计政策
C.检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确
D.检查银行风险管理的框架是否适当