单项选择题

下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为：()
1)收集客户信息
2)制定并向客户提交个人理财规划方案
3)分析和评估客户当前的财务状况
4)监控个人理财规划方案的执行
5)执行个人理财规划方案
6)建立和界定与客户的关系

A· 163245
B· 162354
C· 613254
D· 612345

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单项选择题

金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素，这些因素包括哪几个方面()
① 关于未来个人状况和经济环境的假设;
② 方案中各项内容的相互依赖性;
③ 方案的优势和劣势;
④ 方案所面临的风险;
⑤ 方案对时间的敏感性。

A· 12
B· 234
C· 1234
D· 12345

单项选择题

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。
B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。
C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。
D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。