银行办理交易背景为货物贸易业务的衍生产品前，应重点审核企业名录状态和分类状态。

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注人民币资金明显从个人、商行、投资公司、其他贸易公司等归集、频繁往来，用于对外支付或在银行办理质押。

代理方出口项下衍生产品业务完成后不可将外汇划转给委托方，只能结汇后将人民币划转给委托方。

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注多家企业交易对象和资金往来对象为相同的客户。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注新开户客户，开户后频繁支付且金额较大。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注交易产品为大宗交易商品。

银行审核衍生产品交易的交易背景证明材料时，重点关注基本要素齐全、合理，资料之间内容一致，业务逻辑合理，符合国际商业惯例，无明显、实质性矛盾，所揭示信息需明确表明基础交易为符合监管规定的业务。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注运输单据日期晚于信用证开证日期的。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注交易结算账期为1年或以上的业务。

办理衍生产品业务的基础交易合法合规，交易背景真实，交易目的和交易性质清晰。