我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，其中场外市场包括（）。

多项选择题我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，其中场外市场包括（）。

A.创业板市场
B.已试点的券商柜台交易市场
C.中小企业板市场
D.区域股权交易市场
E.全国中小企业股份转让系统

1.多项选择题信托的当事人是多方的，至少有（）。

A.委托人
B.管理人
C.受托人
D.受益人
E.代理人

2.单项选择题票据的无因性是指（）。

A.无论以何种方式取得都可以获得票据权利
B.如果票据记载的文义与记载人的真实意思有出入，以记载为准
C.只要持有票据就可以行使票据权利，无须说明其取得票据的原因
D.当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行

3.单项选择题银行业金融机构强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，强化对员工异常行为的监督，不包括（）。

A.是否有进行员工教育
B.员工与客户之间是否存在经济往来
C.是否有大额资金进出
D.员工与员工之间是否有不正当经济往来

4.单项选择题金融机构应披露资本充足状况，其内容不包括（）。

A.资本收益率
B.总资本结构
C.风险资产总额
D.呆账准备金水平和政策

5.单项选择题下列关于代理法律特征的说法，错误的是（）。

A.代理行为是能够引起民事法律后果的民事法律行为
B.代理行为的法律后果直接归属于代理人
C.代理人在代理权限范围内独立意思表示
D.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动

6.单项选择题在外汇市场中，对于同一交易对手必须设定授信额度以控制（）。

A.授信风险
B.信用风险
C.市场风险
D.操作风险

7.单项选择题下列选项中，（）不是商业银行监事会的职责。

A.监督并确保高级管理层有效履行管理职责
B.对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
C.重点监督评估本*行的发展战略
D.对股东大会负责

8.单项选择题某商业银行2020年1月5日买入国债，价格是100元，2021年1月5日卖出国债，价格是120元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。

A.9.1％
B.20％
C.11％
D.10％

9.单项选择题“坚持预防为主的声誉风险管理理念，加强研究，防控源头，定期对声誉风险管理情况及潜在风险进行审视，提升声誉风险管理预见性”体现了声誉风险管理的（）。

A.前瞻性原则
B.匹配性原则
C.全覆盖原则
D.有效性原则

10.单项选择题下列选项中，（）不是国务院银行业监督管理机构的监管职责。

A.对银行业金融机构实行并表监督管理
B.维护支付、清算系统的正常运行
C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
D.建立发现、报告岗位责任制度