多项选择题

下列哪三个选项是《爱国者法》第313节关于空壳银行的“实体经营”的定义（）

A.拥有一个固定的经营场所
B.至少聘用了一名全职员工
C.董事会的多数成员必须为当地居民
D.在固定场所保存银行记录

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单项选择题

在审查XYZ 银行客户的过程中，一名客户（Sam Tropicana 先生）引起了反洗钱合规专员的注意。近几个月，他通过其账户完成的现金存取活动有所增加，金额在7，500美元至17，000美元之间。此外，Sam 还存入了两张由赌场签发的支票，金额分别为32，000美元。在开立账户时，Sam 声称其经营的是一家进出口公司。在发现下列哪个额外信号时，合规专员应发起调查（）

A.Sam 同时拥有个人账户和企业账户
B.Sam 的家庭电话上个月停用
C.Sam 申请信用证用来向新供应商支付进口货物的货款
D.Sam 为其进出口公司进行的大额现金交易近期有所增加

单项选择题

下列关于“替代性汇款体系”的选项，哪一项最为准确（）

A.在合法的银行系统外，进行的跨境价值转移
B.非电子数据汇兑系统在其他一些国家和地区被用来报告可疑活动
C.通常用于不合作国家和地区的旧式报告要求
D.在两个或多个金融机构间使用集中账户进行资金转移