单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》要求,银行应加强客户授信调查和统一授信管理,在客户原有()的有效期内,发生影响客户授信等的(),银行应及时调整相关风险分析与评价。

A.信用等级;关联事项
B.业务评价水平;特别事项
C.信用等级和业务评价水平关联事项
D.信用等级和业务评价水平;重大事项


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2.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》要求,银行应加强客户授信调查和统一授信管理,根据票据业务具体的()搜集客户资料,包含但不限于()等,杜绝超额授信。

A.授信规模;基本信息
B.授信对象;基本信息、财务信息
C.授信期限基本信息、财务信息和非财务信息
D.授信种类;基本信息、财务信息和非财务信息

3.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》要求,银行应通过对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件()的方式,防范()。

A.反面加注;虚假交易
B.正反面加注;虚假交易或相关资料的重复使用
C.正面加注;虚假交易
D.正面加注;虚假交易或相关资料的重复使用

4.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》要求,银行应严格贸易背景真实性审查,加强对相关()的真实性审查,并可增验()等,确保相关票据反映的交易内容与企业()的一致性。

A.交易合同;运输单据;经营范围
B.交易合同、增值税发票;运输单据;经营范围、真实经营状况
C.交易合同、增值税发票;运输单据、出入库单据;经营范围、真实经营状况
D.交易合同、增值税发票或普通发票;运输单据、出入库单据;经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容

5.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于“加强客户授信调查和统一授信管理”表述不正确是()。

A.银行应科学核定客户表内票据业务授信规模,并将其纳入总体授信管理框架中
B.根据票据业务具体的授信种类搜集客户资料,包含但不限于基本信息、财务信息和非财务信息等,杜绝超额授信
C.银行应按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号文印发)的要求做好对不同票据业务授信品种的分析评价
D.在客户原有信用等级和业务评价水平的有效期内,发生影响客户授信等的重大事项,银行应及时调整相关风险分析与评价

6.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于“严格贸易背景真实性审查”表述不正确是()。

A.银行应加强对相关交易合同、增值税发票或普通发票的真实性审查,并可增验运输单据、出入库单据等,确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容的一致性
B.通过对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件反面加注的方式,防范虚假交易
C.严禁为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑业务
D.严禁为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理贴现业务

7.单项选择题银行应强化风险防控,建立和持续优化票据业务系统,实现流程控制系统化,加强内控检查和业务审计,确保内控制度和监管要求落实到位,防范()。

A.信用风险与流动性风险
B.经营风险与会计风险
C.道德风险和操作风险
D.利率风险与市场风险

8.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于“强化风险防控”表述不正确是()。

A.落实金融支持实体经济发展的要求,有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场健康有序发展
B.银行应严格按照监管部门票据业务管理制度和本通知要求,认真梳理内部各项制度,规范业务流程设计,坚持关键岗位、职能部门分离制约
C.加强员工行为管控和行为排查,开展内部业务培训、道德教育,提升员工专业素养和合规意识
D.建立和持续优化票据业务系统,实现流程控制系统化,加强内控检查和业务审计,确保内控制度和监管要求落实到位,防范市场风险

9.单项选择题根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于“严格规范同业账户管理”表述不正确是()。

A.银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发[2014]178号)要求
B.开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
C.严格规范异地同业账户的开立和使用管理,加强预留印鉴管理,不得出租、出借账户,严禁将本银行同业账户委托他人代为管理
D.开户银行和存款银行应按月对账,对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的,应立即排查原因,对存在可疑情形的应在2个工作日内向监管部门报告